杜拜DFSA即刻禁止前SVS Securities執行長從事金融服務

杜拜金融服務管理局（DFSA）已對Kulveer Virk實施立即生效的禁令，禁止其在杜拜國際金融中心(DIFC)從事任何與金融服務相關的工作。這是18個月內Virk第二次被禁止進入該行業。

DFSA表示，其於2024年11月獲悉Virk已在DIFC一家受監管機構任職，而英國金融行為監管局（FCA）在五個月前才對其發布禁令。杜拜方面的禁令於12月9日生效，全面禁止其在該司法轄區擔任任何金融服務相關職務。

Virk的監管問題源於其在英國投資機構SVS Securities任職期間。該公司於2019年倒閉，監管部門確認其將6.9億英鎊客戶養老金資金投入高風險債券，其中許多由SVS董事或Virk的商業夥伴管理。FCA認定Virk設計了一套商業模式，將來自未披露費用的收入置於客戶利益之上，部分費用比例高達客戶投入的12%。

在這些債券隨後違約後，SVS的879名受影響客戶中，大多數預計只能收回20–35%的儲蓄，其中許多人將既有養老金轉入SVS產品。

FCA調查認定，2016年至2019年期間，Virk多次無視關於利益衝突及監管要求的警示。監管方指出的事項包括：其在內部反對聲中堅持對客戶投資組合實施10%減記，為SVS帶來35.98萬英鎊收入；以及在盡調未完成情況下，讓SVS從Innovation Capital Finance Limited提前獲得75萬英鎊資金，而監管機構當時已對固定收益產品評估提出質疑。作為交換，SVS同意將客戶資金投向ICFL債券，並收取100萬英鎊費用。

SVS於2019年8月在FCA因客戶資產問題叫停其業務後被置於特別管理程序。客戶帳戶隨後轉至ITI Capital，但其後者在遷移過程中遭遇技術問題，最終徹底退出零售業務。管理程序歷時近四年，於2023年3月結束。大部分客戶在2020年中被轉移，但仍有八個帳戶未獲全額賠付，其中五個為企業帳戶，其餘額超過金融服務補償計劃上限。

2024年6月，FCA對Virk罰款21.55萬英鎊，並對其實施終身禁止令。SVS另外兩名高管——財務長Demetrios Hadjigeorgiou及合規主管David Steven——也分別受到處罰及禁止擔任高級職務。