德國聯邦金融監管局（BaFin）對未經批准的投資邀約和針對投資者的有組織的線上交易計劃提出警告。

德國聯邦金融監理局對針對德國投資者的未經授權的投資產品和有組織的線上交易計劃表示擔憂，並指出存在招股說明書缺失、無牌服務和身份濫用等風險。

有證據表明，一些業者在未發布所需招股說明書的情況下向公眾提供資本投資。根據德國《資本投資法》（VermAnlG），此類發行必須事先獲得批准。監管機構會審查招股說明書的完整性和清晰度，但不會核實其準確性或對發行人進行評估。

調查也顯示，一些不法分子採用結構化的跨國策略來吸引投資者。這些騙局通常始於線上推廣，隨後邀請參與者加入聊天群組，所謂的專家會在群組中建立信譽。之後，參與者會被引導至外部平台交易金融工具或加密資產。在誘使投資者投入更多資金之前，騙取其先獲得一些收益或允許少量提款，而一旦投入更多資金，提款往往會受到限制。

同時，一些網站被發現冒充合法金融機構，但實際上並未獲得授權營運。部分網站使用未經核實的監管聲明，而有些網站則盜用真實企業的身份。這些平台經常更換域名，並作為更廣泛網路化計劃的一部分運作。

在德國，金融、證券和加密資產服務均需獲得相應授權。建議投資人在投資前透過官方資料庫核實服務供應商，並確認其招股說明書已獲批准，同時對主動推銷和高回報承諾保持警惕。

德國聯邦金融監理局（BaFin）警告中提及的已知實體和平台包括：