德國聯邦金融監理局（BaFin）警告消費者警惕未經授權的線上金融服務和身分欺詐
德國聯邦金融監理局 (BaFin) 警告消費者和投資者，德國境內有大量未經授權的金融服務平台和線上投資計畫。一些網站、應用程式和聊天群組被發現提供銀行、投資和加密資產服務，但並未獲得必要的授權。許多業者使用複製的公司資訊、誤導性的註冊號碼和身分盜竊等手段，偽裝成合法公司。
報告顯示，消費者透過電子郵件、WhatsApp 群組和社群媒體等管道收到推銷訊息，內容通常是高收益投資或自營交易計畫。在某些情況下，操作人員會冒充授權公司或金融界人士，提供虛假的監管文件或許可證號。德國聯邦金融監理局 (BaFin) 確認，所有涉事公司和個人均未獲得在德國提供金融服務的許可。與這些平台互動可能導致嚴重的財務和法律風險。
這些騙局通常透過手機應用程式、交易平台和聊天群組進行推廣。騙子通常會以提供獨家投資機會為誘餌，誘導受害者存入資金，但資金轉入後，帳戶往往會被凍結。德國聯邦金融監理局（BaFin）重申，在德國開展銀行業務、投資或加密資產服務均需獲得明確授權，消費者在面對來源不明的平台或主動提供的服務時應保持警惕。
已知的未經授權的平台和運營商包括：
平台 | 網站/電子郵件 | 備註/已聲明的隸屬關係 |
葡萄乾 （拉爾夫·諾伊曼） | 使用了「raisin.de.com」的各種變體； 未經德國聯邦金融監理局（BaFin）授權 | |
數字稅 解決方案 | 聲稱與總部位於柏林的金融科技公司 M one FinTech GmbH 有關； 未經授權的支付服務和加密資產服務 | |
每日金錢加 | tagesgeld-plus.net | 業者謊稱受到德國聯邦金融監理局（BaFin）監管 |
Tradeshark24 | tradeshark24.com | 歪曲法蘭克福金融解決方案有限公司； 身分盜竊 |
Wefi Payments Limited | wefi.co | 在加拿大、哥斯大黎加、香港註冊的業者； 之前在德國舉辦過推廣活動 |
柏林 Revaloninvest | revaloninvest.de | 聲稱註冊地在柏林； 未獲德國聯邦金融監理局（BaFin）批准； 加密貨幣和股票交易 |
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