德國聯邦金融監理局針對德國投資者的假交易平台和身分盜竊騙局激增發出警報

德國聯邦金融監管局 (BaFin) 發布了最新的投資者警告，重點指出一波令人擔憂的金融詐騙浪潮，這些詐騙結合了虛假的經紀公司身份、未經授權的交易應用程式和復雜的社交媒體騙局，旨在欺騙歐洲各地的投資者。

最新的警報揭露了不同層面的欺騙行為，但這些行為都遵循一個共同的策略：透過捏造合法性和數位操縱來利用投資者的信任。

BMEBEX是一個虛假平台，透過WhatsApp群組（例如「A4-Rendite-Ratgeber」和「Aktienanalyse-Studio」）偽裝成一家持牌投資服務機構。該平台業者承諾提供內線交易建議並快速獲利，誘騙投資者下載專有的「BMEBEX」應用程式來交易金融產品。德國聯邦金融監理局 (BaFin) 懷疑該集團提供未經授權的金融服務，並使用西班牙合法公司 Bestinver Gestion的名義進行身分詐欺。

這種模式似乎仍在繼續，據報道，詐騙分子盜用了Houlihan Lokey (Europe) GmbH和Houlihan Lokey Germany AG的名稱，運營數十個 WhatsApp 交易社群，包括「Dax-Jäger Team」和「Kapitaljäger DAX III」。受害者被誘騙透過「HL 平台」進行投資，並在機構信譽的假像下將資金轉移到海外帳戶。德國聯邦金融監管局 (BaFin) 澄清，合法的Houlihan Lokey公司及其員工均未參與此案，並稱此案是一起典型的企業身分濫用案件。

同時，一家名為Fairly Invest GmbH的公司（其辦公地址聲稱位於蘇黎世）被指控未經授權出售美國公司Cerebras Systems的股票。德國聯邦金融監理局 (BaFin) 發現該公司未在瑞士註冊，也未獲得任何已批准的證券招股說明書，證實其為無執照且不受監管的經營活動。瑞士金融市場監理局 (FINMA) 也發布了類似的警告。

總的來說，這些案件標誌著網路金融詐騙專業化的急劇升級，尤其是透過社群管道和虛假公司品牌進行的詐騙。使用真實公司名稱、結構化行銷和分階段提款流程，使得這類騙局即使對於經驗豐富的投資者也更難發現。

BaFin的訊息很明確：未經授權的交易要約和社群媒體投資團體仍然是散戶和機構投資者面臨的成長最快的威脅之一。我們敦促金融機構監控其品牌的濫用行為，同時提醒個人投資者在進行任何交易活動之前，請務必透過 BaFin 的官方註冊系統驗證公司的監管狀態。

隨著網路投資詐騙手段的不斷演變，這些警告凸顯了加強監管的必要性，並提醒投資者對任何看起來過於合法、關聯性過強或利潤過於豐厚的事情保持懷疑態度。