孟買警方逮捕三名涉嫌利用虛假利潤和IPO宣傳阻止提款的交易應用程式網路成員

孟買網路警方破獲了一起交易應用程式投資詐騙案，該案透過克隆的手機應用程式和洗錢管道，利用WhatsApp進行協同詐騙，從一名市場專業人士手中騙取了485萬盧比。調查人員證實，三名居住在印度西部的人員因涉嫌為一個更大的網路詐騙團夥提供銀行帳戶、轉移資金和提取現金而被捕。該詐騙案的犯案時間為2025年11月中旬至12月，其犯案手法包括偽造交易數據、安排提款以及編造虛假的IPO禁售期信息來阻止贖回，同時不斷增加存款。

根據警方調查結果，受害者接到一名自稱是與印度證券交易委員會（SEBI）有關聯的券商代表的女性來電，隨後被拉入多個WhatsApp群組，這些群組散佈股票內幕消息、IPO配售信息以及偽造的盈利截圖。受害者被指示透過共享連結下載一款名為「TMGPLUS」的交易應用程式。該應用程式在介面上模仿合法的交易平台，並顯示篡改後的帳戶餘額，使詐騙分子能夠誘使受害者透過IMPS、NEFT和RTGS等管道向多個第三方銀行帳戶進行多次轉帳。

應用克隆和分階段流動性陷阱

調查人員證實，該應用程式允許少量提前提款，以建立信譽，之後才會阻止更大的贖回。當受害者試圖退出時，運營方聲稱資金因IPO配售流程而被“鎖定”，並要求額外支付500萬盧比才能解凍餘額——這種手法 與利用虛假監管藉口進行投資詐騙的慣用伎倆如出一轍。

騾子帳戶和提現結構

交易追蹤顯示，一筆330萬盧比的轉帳經由一家註冊在私人公司名下的RBL銀行帳戶進行，警方表示該帳戶被用作洗錢管道。一名嫌疑人提供其個人銀行帳戶，另一名嫌疑人負責開設其他帳戶，第三名嫌疑人則負責提取現金並將其移交給上游控制人。三人均按交易週期收取佣金。