สำนักงานครอบครัวที่ร่ำรวยของญี่ปุ่นท่ามกลางความเจริญรุ่งเรืองของตลาดและเงินเยนที่อ่อนค่า

เศรษฐกิจ

สรุป:

สำนักงานครอบครัวกำลังเติบโตในญี่ปุ่นเพื่อการคุ้มครองทรัพย์สินและการวางแผนภาษี โดยล่าสุดมีการขยายสาขาโดย Deloitte, Takashimaya และ Money Forward แนวโน้มนี้ได้รับแรงหนุนจากความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้นจากตลาดหุ้นที่เฟื่องฟูและราคาอสังหาริมทรัพย์

สำนักงานครอบครัวมีจำนวนเพิ่มขึ้นในญี่ปุ่น เนื่องจากเจ้าของธุรกิจและครอบครัวของพวกเขามองหาวิธีแก้ปัญหาแบบครบวงจรสำหรับข้อกังวลต่างๆ ตั้งแต่การปกป้องทรัพย์สินของครอบครัวจากภาวะเงินเฟ้อไปจนถึงการวางแผนภาษี

Deloitte Tohmatsu เปิดตัวบริการสำนักงานสำหรับครอบครัวในญี่ปุ่นในเดือนนี้ ความเคลื่อนไหวดังกล่าวตามมาด้วยเครือห้างสรรพสินค้า Takashimaya การเข้าซื้อกิจการ Vaste Culture สตาร์ทอัพด้านการบริหารความมั่งคั่งของญี่ปุ่น ซึ่งให้บริการต่างๆ เช่น สำนักงานครอบครัว และองค์กรการกุศล

Money Forward ผู้ให้บริการแอปจัดการเงินยอดนิยม ได้เริ่มให้บริการ Family Office ร่วมกับ PrivateBank ซึ่งเป็นผู้ให้บริการสำนักงานครอบครัวในโตเกียว พันธมิตรได้จัดตั้งกิจการร่วมค้าในเดือนมีนาคม

สำนักงานครอบครัวซึ่งจัดการทรัพย์สินของครอบครัวเดี่ยวหรือหลายครอบครัวด้วยวิสัยทัศน์องค์กรและโครงสร้างการกำกับดูแลที่ชัดเจน ถือเป็นแนวคิดที่ค่อนข้างใหม่ในญี่ปุ่น โดยทั่วไปแล้วเจ้าของธุรกิจจะจัดตั้งบริษัทโฮลดิ้งส่วนบุคคล แต่มักจะขาดระบบการกำกับดูแลที่เหมาะสม เช่น รัฐธรรมนูญของครอบครัวและสภาเพื่อแก้ไขข้อขัดแย้ง และพวกเขาไม่มีกลยุทธ์การลงทุนที่กระตือรือร้น

ตระกูลผู้ก่อตั้งของผู้สร้างเกม Nintendo เป็นหนึ่งในกลุ่มแรกๆ ในญี่ปุ่นที่ใช้สำนักงานของครอบครัว Yamauchi No. 10 Family Office ก่อตั้งขึ้นในปี 2020 โดย Banjo Yamauchi สมาชิกรุ่นที่ห้าของตระกูลผู้ก่อตั้ง

“แทนที่จะปล่อยให้กิจกรรมการลงทุนเป็นหน้าที่ของผู้อื่น เราตัดสินใจลงทุนด้วยตัวเองและลงทุนในบริษัทที่เราคิดว่ามีแนวโน้มดีหรือบริหารงานโดยผู้จัดการที่ยอดเยี่ยม” Hirowaka Murakami ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุนของ Yamauchi No. 10 กล่าวกับ Nikkei Asia

ยามาอุจิหมายเลข 10 มีพนักงานประมาณ 10 คนและบริหารจัดการสินทรัพย์ระหว่าง 100 พันล้านถึง 200 พันล้านเยน (627.5 ล้านถึง 1.255 พันล้านดอลลาร์) สะท้อนให้เห็นถึงความสนใจที่เพิ่มขึ้นในสำนักงานครอบครัว "เรามักถูกถามเกี่ยวกับวิธีการจัดตั้งสำนักงานครอบครัว" เขากล่าวเสริม

Japan's Rich Embrace Family Offices Amid Market Boom and Weak Yen_1

ในอดีตญี่ปุ่นมีมหาเศรษฐีน้อยกว่าประเทศอื่นๆ เนื่องจากมีอัตราภาษีมรดกสูงถึง 55% ในปี 2022 ตามข้อมูลของ UBS Global Wealth Databook มีชาวญี่ปุ่น 1,094 คนที่มีมูลค่าสุทธิ 100 ล้านเหรียญสหรัฐขึ้นไป ส่งผลให้ญี่ปุ่นอยู่ในอันดับที่ 13 ตามหลังอินเดีย รัสเซีย เกาหลีใต้ และสวิตเซอร์แลนด์

อย่างไรก็ตาม อาจมีการเปลี่ยนแปลงเนื่องจากเศรษฐกิจที่ถดถอยและตลาดการเงินที่เฟื่องฟู Takayuki Sato ประธาน PrivateBank เป็นผู้สังเกตการณ์อย่างใกล้ชิดเกี่ยวกับแนวโน้มนี้ PrivateBank ของ Sato ให้บริการแก่ครอบครัวที่ร่ำรวยหลายสิบครอบครัวที่มีสินทรัพย์ทางการเงินอย่างน้อย 1 หมื่นล้านเยน

“มีบุคคลที่ร่ำรวยเพิ่มขึ้นเนื่องจากราคาอสังหาริมทรัพย์ที่สูงขึ้น ตลาดหุ้นที่เฟื่องฟู มีบริษัทสตาร์ทอัพออกสู่สาธารณะมากขึ้น และผู้คนจำนวนมากขึ้นทำเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล” Sato ซึ่งเป็นหัวหน้าฝ่ายร่วมทุน Money Forward PrivateBank กล่าว .

ราคาหุ้นญี่ปุ่นเพิ่มขึ้นประมาณ 50% นับตั้งแต่ต้นปี 2565 ขณะที่ราคาคอนโดมิเนียมในโตเกียวก็ทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ คนที่ร่ำรวยในปัจจุบันมีความกระตือรือร้นในการลงทุนมากกว่าเมื่อก่อนมาก เนื่องจากค่าเงินเยนที่อ่อนค่าลงอย่างมาก ซึ่งสูญเสียมูลค่าไป 27% เมื่อเทียบกับดอลลาร์นับตั้งแต่ต้นปี 2022

“ทัศนคติของผู้คนต่อเงินในญี่ปุ่นเปลี่ยนไป” ซาโตะกล่าว “ผู้คนไม่คิดว่าการเพิ่มความมั่งคั่งของตนเองเป็นเรื่องไม่ดีอีกต่อไป พวกเขาคิดว่าสิ่งสำคัญคือการใช้เงินอย่างไร”

ลูกค้าหลายรายของเขาเป็นเจ้าของบริษัทเทคโนโลยีที่ออกสู่สาธารณะภายใน 10 ปีที่ผ่านมา ด้วยการรวมเข้ากับเครือข่ายบริษัทเทคโนโลยีของ Money Forward และความเชี่ยวชาญด้านแอพมือถือ PrivateBank หวังว่าจะสามารถขยายฐานลูกค้าได้ เป้าหมายคือดูแลสินทรัพย์ 10 ล้านล้านเยนโดยความร่วมมือกับ Money Forward

ห้างสรรพสินค้าทาคาชิมายะในโตเกียว: Vaste Culture สตาร์ทอัพด้านการบริหารความมั่งคั่ง มีเป้าหมายเพื่อค้นหาลูกค้าในกลุ่มลูกค้าระดับสูงของทาคาชิมายะ (ภาพโดย มาโกโตะ โอคาดะ)

ล่าสุด Vaste Culture ซึ่งเป็นสตาร์ทอัพด้านการบริหารความมั่งคั่งได้ตัดสินใจเข้าร่วมกลุ่ม Takashimaya โดยเดิมพันว่าลูกค้าของผู้ค้าปลีกระดับหรูจะสร้างลูกค้าที่ดีได้ โดยให้บริการต่างๆ มากมาย ตั้งแต่การบริหารความมั่งคั่งไปจนถึงการจัดการศึกษาในต่างประเทศสำหรับสมาชิกในครอบครัว ไปจนถึงการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการบริจาคเพื่อการกุศล

“เราตั้งเป้าที่จะจัดการสินทรัพย์ 1 ล้านล้านเยน” โคทาโร ยามาโมโตะ ซีอีโอร่วมของ Vaste Culture กล่าว ความร่วมมือกับ Takashimaya จะทำให้ลูกค้าของบริษัทมีโอกาสลงทุนในงานศิลปะและเครื่องประดับ เขากล่าวเสริม

Koh Shimizu รองหัวหน้าฝ่ายการธนาคารเอกชนของ Sumitomo Mitsui Trust Bank เน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของบริษัทต่อภาคธุรกิจสตาร์ทอัพ ซึ่งอาจให้ผลตอบแทนในรูปแบบของรายได้ที่เพิ่มขึ้นจากการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก และจากการจัดการความมั่งคั่งสำหรับเจ้าของสตาร์ทอัพ แผนกธนาคารเอกชนของบริษัทให้บริการแก่บุคคลที่มีสินทรัพย์ทางการเงินอย่างน้อย 1 พันล้านเยน Sumitomo Mitsui Trust เป็นเจ้าของหุ้นใน PrivateBank

“เศรษฐกิจของญี่ปุ่นนำโดยบริษัทดั้งเดิมขนาดใหญ่” ชิมิซุกล่าว “แต่บริษัทสตาร์ทอัพก็มีบทบาทสำคัญมากขึ้นเช่นกัน”

ลูกค้าของเขารวมถึงผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพ เจ้าของรุ่นที่สอง และบริษัทมหาชนที่มีชื่อเสียง “เราต้องการตอบสนองความต้องการของลูกค้า ซึ่งรวมถึงบริการบริหารจัดการความมั่งคั่งสำหรับครอบครัวผู้ก่อตั้ง” เขากล่าว

Shimizu กล่าวเสริมว่าธนาคารของเขากำลังเตรียมพร้อมสำหรับความเป็นไปได้ที่สตาร์ทอัพจะเติบโตใหญ่ขึ้นและกลายเป็นยูนิคอร์น ซึ่งเป็นบริษัทที่มีมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์หรือมากกว่านั้น

Japan's Rich Embrace Family Offices Amid Market Boom and Weak Yen_2

การเปลี่ยนแปลงในระดับรุ่นในหมู่เจ้าของธุรกิจยังช่วยกระตุ้นการเติบโตของสำนักงานครอบครัวอีกด้วย

เรียวสุเกะ ฮิกุจิ หัวหน้าฝ่ายบริการสำนักงานครอบครัวของดีลอยต์ โทมัตสึ กล่าวว่าครัวเรือนที่ร่ำรวยหลายแห่งที่ดีลอยต์ให้บริการบริษัทขนาดกลางของตัวเอง ซึ่งโดยทั่วไปจะมียอดขายอย่างน้อยหลายร้อยล้านดอลลาร์ และมีพนักงานมากกว่า 1,000 คน

บริษัทเหล่านี้ได้รับการจัดการโดยเจ้าของเป็นส่วนใหญ่ “บ่อยครั้งที่บริษัทที่เจ้าของเป็นเจ้าของประสบปัญหาด้านการกำกับดูแลทันทีที่มีบางอย่างเกิดขึ้นกับผู้ก่อตั้ง” ฮิกุจิกล่าว เขากล่าวเสริมว่า "ควรใช้โครงสร้างการตัดสินใจอย่างรอบคอบมากกว่า" ก่อนที่ปัญหาดังกล่าวจะเกิดขึ้น

สำนักงานแบบครอบครัวค่อนข้างใหม่สำหรับเอเชีย โดยได้รับแรงผลักดันในช่วงปี 2010 เมื่อการปฏิวัติสมาร์ทโฟนทำให้มหาเศรษฐีจำนวนมากในจีน ซึ่งบางคนกระจายการลงทุนไปทั่วภูมิภาคและได้จัดตั้งสำนักงานแบบครอบครัวในสถานที่ต่างๆ เช่น สิงคโปร์และฮ่องกง

Money Forward ประมาณการว่ามีสำนักงานครอบครัวประมาณ 15,000 ถึง 20,000 แห่งทั่วโลก ในสิงคโปร์ มีสำนักงานครอบครัวเดี่ยวประมาณ 1,400 แห่งที่มีคุณสมบัติได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ณ สิ้นปี 2566 ตามข้อมูลของรัฐบาลประจำนครรัฐ ฮ่องกง ใช้วิธีการนับของตนเอง ประเมินว่ามีสำนักงานครอบครัวเดี่ยว 2,700 แห่ง

“จำนวนสำนักงานครอบครัวในภูมิภาคนี้เพิ่มขึ้นเกือบสี่เท่าในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ตามข้อมูลของ Preqin” Harsha Narayan นักเขียนอาวุโสด้านการเงินของ Preqin บริษัทข้อมูลการลงทุน กล่าว “ภูมิภาคนี้กำลังเผชิญกับการเติบโตอย่างรวดเร็วของความมั่งคั่ง การเติบโตนี้ได้สร้างความต้องการสำนักงานครอบครัวมากขึ้นเพื่อจัดการความต้องการของครอบครัวที่ร่ำรวยใหม่เหล่านี้” Narayan กล่าว

ตั้งแต่ปีที่แล้ว รัฐบาลญี่ปุ่นได้กำหนดแผนนโยบายที่มุ่งทำให้ญี่ปุ่นเป็นศูนย์กลางการจัดการสินทรัพย์ชั้นนำ แผนนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจโดยใช้ทรัพย์สินส่วนบุคคลที่ถูกทิ้งไว้เฉยๆ เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยต่ำในประเทศ

Yamauchi No. 10 ซึ่งเป็นสำนักงานครอบครัวของตระกูลผู้ก่อตั้ง Nintendo ลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีขั้นสูงที่ใช้เทคโนโลยีล้ำสมัยเพื่อแก้ไขปัญหาสังคมที่สำคัญ บริษัทเป้าหมายกำลังพยายามสร้างอินเทอร์เฟซระหว่างสมองกับเครื่องจักรโดยตรง สำรวจธาตุหายากด้วยความช่วยเหลือของปัญญาประดิษฐ์ และพัฒนาเนื้อสัตว์ที่ปลูกในห้องแล็บโดยใช้เทคโนโลยีการเพาะเลี้ยงเนื้อเยื่อ

Murakami ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุนของ Yamauchi No. 10 คาดว่าจะเห็นบริษัทสตาร์ทอัพและสำนักงานครอบครัวเพิ่มมากขึ้นในญี่ปุ่น ในอดีตคนฉลาดในญี่ปุ่นได้เข้ารับราชการ วันนี้เขาชี้ให้เห็นว่า “มีคนจำนวนมากที่ลาออกจากราชการเพื่อมาร่วมงานกับสตาร์ทอัพ

“ยังมีอีกหลายคนที่ลาออกจากงานธนาคารเพื่อการลงทุนและบริษัทที่ปรึกษาเพื่อเข้าร่วมธุรกิจสตาร์ทอัพ นั่นทำให้ฉันเชื่อว่าการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจกำลังได้รับแรงผลักดันในญี่ปุ่น” มูราคามิ อดีตนายธนาคารของ Goldman Sachs กล่าว

ที่มา: นิกเคอิเอเชีย

หากต้องการติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจทั้งหมดของวันนี้ โปรดไปที่ ปฏิทินเศรษฐกิจ

คำเตือนความเสี่ยงและข้อจำกัดความรับผิดชอบในการลงทุน

ตลาดมีความเสี่ยง การลงทุนจำเป็นต้องระมัดระวัง เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับอ้างอิงเท่านั้น และไม่ได้ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนส่วนบุคคล และไม่ได้คำนึงถึงเป้าหมายการลงทุนพิเศษ สถานะทางการเงินหรืออื่นๆของบุคคล ลงทุนตามนั้น ต้องรับผิดชอบความเสี่ยงของคุณเอง

การเปิดเผยความเสี่ยง

ความเสี่ยงของการสูญเสียในการซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น FX สินค้าโภคภัณฑ์ ฟิวเจอร์ส พันธบัตร ETFs หรือเงินดิจิทัลอาจมีมาก คุณอาจสูญเสียเงินทุนทั้งหมดที่คุณฝากไว้กับโบรกเกอร์ของคุณ ดังนั้น คุณควรพิจารณาอย่างรอบคอบว่าการซื้อขายดังกล่าวเหมาะสมกับคุณหรือไม่ในสถานการณ์และทรัพยากรทางการเงินของคุณ

ไม่ควรตัดสินใจลงทุนโดยไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดถี่ถ้วนด้วยตัวเองหรือปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ เนื้อหาเว็บของเราอาจไม่เหมาะกับคุณเนื่องจากเราไม่ทราบเงื่อนไขทางการเงินและความต้องการในการลงทุนของคุณ ข้อมูลทางการเงินของเราอาจมีความล่าช้าหรือมีความไม่ถูกต้อง ดังนั้นคุณควรรับผิดชอบอย่างเต็มที่ต่อการตัดสินใจซื้อขายและการลงทุนของคุณ บริษัทจะไม่รับผิดชอบต่อการสูญเสียเงินทุนของคุณ

หากไม่ได้รับอนุญาตจากเว็บไซต์ คุณจะไม่สามารถคัดลอกกราฟิก ข้อความ หรือเครื่องหมายการค้าของเว็บไซต์ได้ สิทธิ์ในทรัพย์สินทางปัญญาในเนื้อหาหรือข้อมูลที่รวมอยู่ในเว็บไซต์นี้เป็นของผู้ให้บริการและผู้ค้าแลกเปลี่ยน

การค้นหาเมื่อเร็วๆนี้

คำศัพท์ที่ยอดนิยม

ตลาด

การวิเคราะห์

ผู้ใช้

24x7

ปฏิทินเศรษฐกิจ

แหล่งเรียนรู้

ข้อมูล

สำนักงานครอบครัวที่ร่ำรวยของญี่ปุ่นท่ามกลางความเจริญรุ่งเรืองของตลาดและเงินเยนที่อ่อนค่า

ที่มา: นิกเคอิเอเชีย

การเปิดเผยความเสี่ยง