BaFin เตือนผู้บริโภคเกี่ยวกับบริการทางการเงินออนไลน์ที่ไม่ได้รับอนุญาต

สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหพันธรัฐ (BaFin) เตือนผู้บริโภคและนักลงทุนเกี่ยวกับกลุ่มแพลตฟอร์มบริการทางการเงินและโครงการลงทุนออนไลน์ที่ไม่ได้รับอนุญาตซึ่งกำลังดำเนินการอยู่ในเยอรมนี BaFin ระบุว่า เว็บไซต์ แอปพลิเคชัน และกลุ่มแชทจำนวนมากกำลังให้บริการด้านการธนาคาร การลงทุน และสินทรัพย์ดิจิทัลโดยไม่ได้รับอนุญาตที่จำเป็น ผู้ประกอบการเหล่านี้จำนวนมากใช้ข้อมูลบริษัทปลอม หมายเลขทะเบียนที่ทำให้เข้าใจผิด และการขโมยข้อมูลส่วนบุคคลเพื่อแอบอ้างเป็นบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมาย

รายงานระบุว่า ผู้บริโภคได้รับการติดต่อผ่านทางอีเมล กลุ่ม WhatsApp และโซเชียลมีเดีย โดยมักได้รับข้อเสนอการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง หรือแผนการซื้อขายหลักทรัพย์แบบเฉพาะกิจ ในบางกรณี ผู้ดำเนินการแอบอ้างเป็นบริษัทที่ได้รับอนุญาตหรือผู้มีอิทธิพลทางการเงิน โดยให้ข้อมูลอ้างอิงปลอมเกี่ยวกับใบอนุญาตหรือการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล BaFin ยืนยันแล้วว่าไม่มีบริษัทหรือบุคคลใดที่เกี่ยวข้องได้รับอนุญาตให้ให้บริการทางการเงินในเยอรมนี การติดต่อกับแพลตฟอร์มเหล่านี้มีความเสี่ยงทางการเงินและทางกฎหมายอย่างร้ายแรง

ผู้ดำเนินการหลายรายยังโปรโมตแผนการหลอกลวงของตนผ่านแอปพลิเคชันบนมือถือ แพลตฟอร์มการซื้อขาย และกลุ่มแชท โดยปกติแล้วเหยื่อจะถูกชักชวนให้ฝากเงินภายใต้คำสัญญาเรื่องโอกาสการลงทุนสุดพิเศษ แต่การเข้าถึงมักถูกบล็อกเมื่อโอนเงินแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเยอรมนี (BaFin) เน้นย้ำว่าการให้บริการด้านการธนาคาร การลงทุน หรือสินทรัพย์ดิจิทัลในเยอรมนีต้องได้รับอนุญาตอย่างชัดเจน และผู้บริโภคควรระมัดระวังเมื่อได้รับการติดต่อจากแพลตฟอร์มที่ไม่สามารถตรวจสอบได้หรือข้อเสนอที่ไม่ได้รับเชิญ

แพลตฟอร์มและผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตที่เป็นที่รู้จัก ได้แก่: