หน่วยงานกำกับดูแลการเงินเยอรมนีเตือนภัย กลโกงการลงทุนผ่าน WhatsApp แอบอ้างชื่อ Bridgewater Associates

สำนักงานกำกับดูแลการเงินแห่งสหพันธ์เยอรมนี (BaFin) ได้ออกคำเตือนผู้บริโภค เปิดโปงการหลอกลวงการลงทุนที่แอบอ้างชื่อ Bridgewater Associates ซึ่งเป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์จากสหรัฐฯ กลุ่ม WhatsApp ที่ใช้ชื่อ “BWA Club für Vermögensaufbau V7” ถูกสงสัยว่าดำเนินการให้บริการทางการเงินและการลงทุนในเยอรมนีโดยไม่ได้รับอนุญาต.

BaFin ระบุว่า กลุ่มนี้อ้างว่าบริหารโดย “ศาสตราจารย์ Alex Smith” แต่หน่วยงานกำกับดูแลไม่รู้จักบุคคลดังกล่าว และไม่พบหลักฐานใด ๆ ที่เชื่อมโยง Bridgewater Associates เข้ากับกลุ่มนี้ กรณีนี้จึงถูกระบุว่าเป็นการฉ้อโกงโดยการแอบอ้างชื่อ.

จากการสืบสวนพบว่า กลโกงประเภทนี้มักเริ่มจากการลงโฆษณาในโซเชียลมีเดีย เสนอคำแนะนำหุ้นฟรีหรือบทเรียนการเทรด โดยใช้ชื่อเสียงผู้เชี่ยวชาญทางการเงินหรือสถาบันที่ถูกต้องตามกฎหมาย ผู้ที่สนใจจะถูกชักชวนให้เข้ากลุ่ม WhatsApp หรือ Telegram ซึ่งมี “ผู้เชี่ยวชาญ” คอยแชร์ความรู้และมี “ผู้ช่วย” ทำหน้าที่ดูแลกลุ่ม.

เมื่อเวลาผ่านไป สมาชิกในกลุ่มมักถูกชักนำให้ลงทุนในโครงการที่อ้างว่ามีกำไรสูง เช่น หุ้น ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หรือโทเค็นคริปโตที่สร้างขึ้นเอง เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ บางครั้งผู้หลอกลวงจะให้ถอนเงินจำนวนน้อยในระยะแรก แต่หลังจากนั้นจะกดดันให้ฝากเงินเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เงินที่โอนมักผ่านบัญชีต่างประเทศหรือชำระด้วยคริปโต และเมื่อเงินถูกโอนแล้ว มักไม่สามารถเรียกคืนได้.

BaFin เน้นว่า การให้บริการทางการเงิน การลงทุน หรือคริปโตในเยอรมนีโดยไม่ได้รับอนุญาตถือว่าผิดกฎหมาย นักลงทุนสามารถตรวจสอบสถานะทางกฎหมายของบริษัทได้ในฐานข้อมูลทางการของ BaFin.

หน่วยงานกำกับเตือนเพิ่มเติมว่า การเปลี่ยนโดเมนเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันบ่อยครั้งเป็นสัญญาณของกลโกง อีกทั้งกลยุทธ์อย่าง “เช็กอินรายวัน” “จับรางวัล” หรือ “จำกัดจำนวนผู้เข้าร่วม” ก็มักถูกใช้เพื่อสร้างความเร่งด่วนและหลอกล่อความเชื่อใจ.

BaFin ได้ออกคำเตือนอย่างเป็นทางการภายใต้มาตรา 37 (4) ของพระราชบัญญัติธนาคารเยอรมัน (KWG) พร้อมทั้งเรียกร้องให้นักลงทุนใช้ความระมัดระวังสูงสุดเมื่อต้องเกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มการลงทุนหรือการซื้อขายออนไลน์ เพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อ.