ที่ปรึกษาทางการเงินในบรู๊คลินถูกฟ้องร้องในคดีฉ้อโกงแบบปอนซีมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ ชี้ให้เห็นถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นในการฉ้อโกงด้านการลงทุน

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาตถูกตั้งข้อหาในคดีฉ้อโกงแบบปอนซีที่ดำเนินมาหลายปี ซึ่งallegedly หลอกลวงนักลงทุนเป็นเงินกว่า 2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เน้นย้ำถึงจุดอ่อนที่ยังคงมีอยู่ในตลาดการลงทุนรายย่อยและความสำคัญของการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ

มารัต ลิคเทนสไตน์ วัย 65 ปี จากชีปส์เฮดเบย์ บรูคลิน ถูกนำตัวขึ้นศาลในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 ในข้อหาฉ้อโกงเงินประมาณ 852,000 ดอลลาร์จากนักลงทุนในท้องถิ่น 5 ราย โดยใช้ตั๋วสัญญาใช้เงินที่สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงผิดปกติ คดีนี้เป็นผลสืบเนื่องมาจากการฟ้องร้องแยกต่างหากในปี 2025 ซึ่งลิคเทนสไตน์ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงเหยื่ออีก 10 รายเป็นเงิน 1.24 ล้านดอลลาร์ในแผนการที่คล้ายคลึงกัน อัยการกล่าวว่าเขาใช้เงินจากนักลงทุนรายใหม่เพื่อจ่ายให้กับนักลงทุนรายก่อนหน้า และยักย้ายเงินจำนวนมากไปใช้จ่ายส่วนตัว รวมถึงรถยนต์หรู การเดินทาง และการซื้อของฟุ่มเฟือยอื่นๆ

อัยการเขต เอริค กอนซาเลซ เน้นย้ำว่านี่คือ “แผนการปอนซีแบบคลาสสิก” และเป็นการฉ้อโกงความไว้วางใจอย่างจงใจ: “จำเลยใช้คุณสมบัติทางวิชาชีพและความสัมพันธ์กับลูกค้าเพื่อล่อลวงเหยื่อให้ลงทุนในธุรกรรมฉ้อโกง สำนักงานของเรามุ่งมั่นที่จะดำเนินคดีกับบุคคลที่กระทำความผิดทางการเงินและปกป้องประชาชนจากกลโกงที่คล้ายคลึงกัน”

ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาตจาก FINRA และตัวแทนประกันภัยที่ได้รับใบอนุญาตจากรัฐนิวยอร์ก ลิห์เทนสไตน์สามารถเข้าถึงความไว้วางใจของลูกค้า ซึ่งอัยการกล่าวว่าเขาใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจนั้นในการก่ออาชญากรรม นักสืบพบรูปแบบที่typical ของการฉ้อโกงการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ได้แก่ การสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงคงที่ ความไม่โปร่งใสเกี่ยวกับโอกาสทางธุรกิจที่แท้จริง และการขอเงินเพิ่มเติมจากเหยื่อซ้ำๆ โดยมักอ้างว่าเป็น "ภาษี" หรือ "ค่าธรรมเนียมการบริหาร"

กรณีนี้เน้นให้เห็นถึงประเด็นที่กว้างขึ้นในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน แผนการปอนซีและแพลตฟอร์มการลงทุนที่ฉ้อโกงยังคงเป็นภัยคุกคามที่สำคัญทั่วโลก โดยมักใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจในผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับใบอนุญาต หน่วยงานกำกับดูแล เช่น FINRA และหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์ของรัฐ มีบทบาทสำคัญในการตรวจสอบที่ปรึกษาทางการเงิน ตรวจสอบข้อร้องเรียน และประสานงานกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อตรวจจับและทำลายการดำเนินงานที่ผิดกฎหมาย