ทางการรัสเซียและธนาคารสเบอร์แบงก์ชี้ให้เห็นถึงแผนการหลอกลวงแบบพีระมิดออนไลน์ที่ซับซ้อน โดยใช้สกุลเงินดิจิทัล รูเบิลดิจิทัล และโซเชียลมีเดียเพื่อดึงดูดนักลงทุนด้วยคำมั่นสัญญาผลตอบแทนที่รับประกัน

ทางการรัสเซียรายงานว่าพบการเพิ่มขึ้นอย่างมากของแผนการหลอกลวงแบบปิรามิดขนาดใหญ่ที่แอบอ้างเป็นนายหน้าซื้อขายคริปโตและหลักทรัพย์ นักลงทุนที่ไม่รู้เรื่องถูกล่อลวงด้วยคำสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงและ "รับประกัน" โดยแต่ละแผนการหลอกลวงที่รายงานมานั้นฉ้อโกงเหยื่อไปเฉลี่ยสูงถึง 1 พันล้านรูเบิล

ธนาคารสเบอร์แบงก์ ซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ ได้เน้นย้ำถึงแนวโน้มนี้ โดยระบุว่าผู้ประกอบการกำลังปลอมตัวเป็นโบรกเกอร์ที่ถูกต้องตามกฎหมายมากขึ้นเรื่อยๆ โดยเสนอโอกาสการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีหรือการลงทุนแบบดั้งเดิม เหยื่อมักถูกชักชวนให้ลงทุนเงินออมของตนเอง บางครั้งอาจใช้เงินกู้เป็นหลักประกัน ก่อนที่จะตระหนักว่าตนเองเป็นส่วนหนึ่งของแผนการฉ้อโกง เจ้าหน้าที่กล่าวว่าการเปลี่ยนแปลงนี้แสดงให้เห็นถึงวิวัฒนาการที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นของรูปแบบพีระมิดทางการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งก่อนหน้านี้อาศัยการชักจูงให้กู้ยืมโดยตรงและการสรรหาแบบออฟไลน์

กลยุทธ์ที่ซับซ้อนและการกำกับดูแลโดยใช้ปัญญาประดิษฐ์ช่วย

หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยรักษาความปลอดภัยของธนาคารตรวจพบโครงสร้างแบบปิรามิดที่ยังคงดำเนินการอยู่ไม่ต่ำกว่า 38 แห่งในรอบปีที่ผ่านมา โดยได้ประสานงานกันอย่างใกล้ชิดเพื่อปิดฉากการกระทำเหล่านั้น พวกมิจฉาชีพกำลังใช้ประโยชน์จากความสนใจที่เพิ่มขึ้นในคริปโตเคอร์เรนซี สินทรัพย์ดิจิทัล และแม้แต่รูเบิลดิจิทัล เพื่อปกปิดการดำเนินงานที่ผิดกฎหมาย แผนการเหล่านี้จำนวนมากในปัจจุบันอาศัยแพลตฟอร์มออนไลน์ สื่อสังคมออนไลน์ และแอปพลิเคชันซื้อขายปลอม เพื่อเข้าถึงเหยื่อจำนวนมาก

ผู้บริหารของ Sberbank รายงานว่า เทคโนโลยีขั้นสูง รวมถึงอัลกอริทึมที่ขับเคลื่อนด้วย AI กำลังถูกนำมาใช้เพื่อสร้างแผนผังเครือข่ายที่น่าสงสัย ติดตามเงินทุน และคาดการณ์กิจกรรมฉ้อโกง เครื่องมือเหล่านี้วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินและธุรกรรมจำนวนมาก ระบุรูปแบบการหลอกลวงและความเชื่อมโยงระหว่างผู้กระทำผิดในกลโกงการลงทุนออนไลน์ที่ซับซ้อน

สกุลเงินดิจิทัลและรูเบิลดิจิทัลเป็นสิ่งล่อใจ

สกุลเงินดิจิทัลยังคงเป็นกลลวงที่พบได้บ่อยที่สุดสำหรับนายหน้าปลอมเหล่านี้ ในปี 2025 เพียงปีเดียว ธนาคารกลางรัสเซียได้ระบุหน่วยงานมากกว่า 1,000 แห่งที่โฆษณาผลตอบแทนจากสกุลเงินดิจิทัลว่า “รวดเร็วและรับประกัน” นอกจากนี้ เงินรูเบิลดิจิทัล ซึ่งกำลังจะเปิดตัวอย่างเต็มรูปแบบในปลายปีนี้ ก็ถูกนำไปใช้ในแผนการฉ้อโกงแล้ว ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่า การนำสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการสนับสนุนจากธนาคารกลางมาใช้ ทำให้พวกมิจฉาชีพมีช่องทางไฮเทคในการหลอกลวงนักลงทุน ในขณะเดียวกันก็ทำให้การตรวจสอบติดตามทำได้ยากขึ้น

BrokersView เตือนนักลงทุนให้ระมัดระวังเมื่อได้รับการติดต่อเกี่ยวกับการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีหรือหลักทรัพย์ที่ไม่ได้รับเชิญทางออนไลน์ ตรวจสอบการลงทะเบียนบนแพลตฟอร์ม ตรวจสอบผลตอบแทนที่สัญญาไว้อย่างละเอียด และหลีกเลี่ยงการส่งเงินโดยอาศัยเพียงแค่การโปรโมตบนโซเชียลมีเดียหรือข้อความที่ไม่ได้รับเชิญ