ตำรวจมุมไบจับกุม 3 คนในเครือข่ายแอปซื้อขายหุ้นที่ใช้ผลกำไรปลอมและเรื่องราวการเสนอขายหุ้น IPO เพื่อปิดกั้นการถอนเงิน

ตำรวจไซเบอร์ของมุมไบได้ทลายแก๊งฉ้อโกงการลงทุนผ่านแอปพลิเคชันซื้อขายหลักทรัพย์ที่ยักยอกเงิน 48.5 แสนรูปีจากนักลงทุนมืออาชีพรายหนึ่ง โดยใช้แผนการที่ประสานงานกันผ่านแอปพลิเคชัน WhatsApp โดยใช้แอปพลิเคชันมือถือปลอมและช่องทางธนาคารกลาง เจ้าหน้าที่สืบสวนยืนยันว่าได้จับกุมบุคคล 3 คนที่อยู่ในภาคตะวันตกของอินเดีย ในข้อหาจัดหาบัญชีธนาคาร โอนเงิน และถอนเงินสดในนามของแก๊งฉ้อโกงไซเบอร์ขนาดใหญ่ การฉ้อโกงนี้ดำเนินการระหว่างกลางเดือนพฤศจิกายนถึงธันวาคม 2025 โดยอาศัยข้อมูลการซื้อขายปลอม การถอนเงินที่จัดฉาก และเรื่องราวการล็อกหุ้น IPO ปลอม เพื่อปิดกั้นการไถ่ถอนในขณะที่เพิ่มเงินฝาก

จากผลการสืบสวนของตำรวจ พบว่าเหยื่อถูกติดต่อโดยหญิงคนหนึ่งที่แอบอ้างว่าเป็นตัวแทนของบริษัทหลักทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับ SEBI และถูกเพิ่มเข้าไปในกลุ่ม WhatsApp หลายกลุ่มที่แจกจ่ายข้อมูลเกี่ยวกับหุ้น การจัดสรรหุ้น IPO และภาพหน้าจอแสดงผลกำไรปลอม เหยื่อได้รับคำแนะนำให้ดาวน์โหลดแอปพลิเคชันซื้อขายหุ้น “TMGPLUS” ผ่านลิงก์ที่ส่งมา แอปดังกล่าวมีลักษณะเหมือนกับแพลตฟอร์มการซื้อขายจริง และแสดงยอดเงินในบัญชีที่ถูกดัดแปลง ทำให้มิจฉาชีพสามารถชักจูงให้โอนเงินซ้ำๆ ผ่านช่องทาง IMPS, NEFT และ RTGS ไปยังบัญชีธนาคารของบุคคลที่สามหลายบัญชีได้

การคัดลอกแอปและกับดักสภาพคล่องแบบแบ่งขั้นตอน

ผู้ตรวจสอบยืนยันว่าแอปพลิเคชันดังกล่าวอนุญาตให้ถอนเงินล่วงหน้าได้ในจำนวนจำกัดเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือก่อนที่จะปิดกั้นการถอนเงินจำนวนมาก เมื่อเหยื่อพยายามถอนเงิน ผู้ดำเนินการอ้างว่าเงินถูก "ล็อก" ไว้ภายใต้กระบวนการจัดสรรหุ้น IPO และเรียกร้องเงินเพิ่มอีก 50 แสนรูปีเพื่อปลดล็อกยอดเงินคงเหลือ ซึ่งเป็นโครงสร้างที่สอดคล้องกับกลโกงการลงทุน  ที่ใช้ข้ออ้างด้านกฎระเบียบที่เป็นเท็จ

บัญชี Mule และโครงสร้างการถอนเงินสด

จากการตรวจสอบธุรกรรม พบว่ามีการโอนเงินจำนวน 33 แสนรูปี ผ่านบัญชีธนาคาร RBL ที่จดทะเบียนในนามบริษัทเอกชนแห่งหนึ่ง ซึ่งตำรวจระบุว่าเป็นช่องทางในการฟอกเงิน ผู้ต้องสงสัยรายหนึ่งใช้สิทธิ์การเข้าถึงบัญชีธนาคารส่วนตัว อีกรายหนึ่งจัดหาบัญชีเพิ่มเติม และรายที่สามทำหน้าที่ถอนเงินสดและส่งต่อให้ผู้ควบคุมระดับบน ทั้งสามคนได้รับค่าคอมมิชชั่นต่อรอบการทำธุรกรรม