คดีฉ้อโกงการซื้อขายในอินเดีย เปิดโปงบัญชีธนาคารที่ใช้เป็นตัวกลาง 507 บัญชี

เจ้าหน้าที่สืบสวนคดีฉ้อโกงการลงทุนในเมืองเบงกาลูรูได้จับกุมชายสามคนในข้อหาฉ้อโกงการซื้อขายและการลงทุนออนไลน์ ซึ่งทำให้ชาวเมืองรายหนึ่งสูญเสียเงินไปเกือบ 94 แสนรูปี การสืบสวนพบเครือข่ายที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารปลอม 507 บัญชี แอปพลิเคชันมือถือปลอม และการโอนเงินที่เชื่อมโยงกับเมืองโกลกาตา ฮ่องกง และแคลิฟอร์เนีย ซึ่งเน้นให้เห็นถึงโครงสร้างข้ามพรมแดนที่อยู่ระหว่างการสอบสวน

แอปซื้อขายปลอมถูกใช้เพื่อควบคุมบัญชีธนาคาร

คดีนี้เริ่มต้นขึ้นหลังจากที่ชาวบ้านในเขตพีเนียยื่นเรื่องร้องเรียนเมื่อวันที่ 28 พฤษภาคม โดยกล่าวหาว่าเขาถูกบังคับให้โอนเงินจำนวน 93,58,555 รูปี ไปยังบัญชีธนาคารหลายบัญชี ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการฉ้อโกงที่ต้องสงสัย

จากข้อมูลของตำรวจไซเบอร์เมืองเบงกาลูรู ผู้ต้องสงสัยได้ข้อมูลบัญชีธนาคารทั้งแบบบัญชีทั่วไป บัญชีบริษัท และบัญชีทรัสต์ รวมถึงข้อมูลการเข้าใช้งานอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง และซิมการ์ดที่เชื่อมโยงกัน จากบุคคลต่างๆ เพื่อแลกกับค่าคอมมิชชั่น การสืบสวนพบว่ามีบัญชีธนาคารจำนวน 507 บัญชีที่ถูกกล่าวหาว่าได้มาและส่งมอบให้กับเครือข่ายฉ้อโกงทางไซเบอร์นี้

ตำรวจกล่าวว่าผู้ต้องสงสัยใช้โรงแรมแห่งหนึ่งในกาชูวานาฮัลลีเป็นศูนย์ปฏิบัติการชั่วคราว โดยกล่าวหาว่าผู้ถือบัญชีถูกกักตัวไว้ที่นั่น ขณะที่แอปพลิเคชันฉ้อโกงต่างๆ รวมถึง “ZNPAY” และแอปพลิเคชันส่งต่อ SMS ถูกติดตั้งลงในโทรศัพท์ของพวกเขา

ผู้สืบสวนกล่าวหาว่าแอปพลิเคชันเหล่านี้ดักจับรหัส OTP และข้อความแจ้งเตือนทาง SMS ของธนาคาร แล้วส่งต่อไปยังกลุ่มมิจฉาชีพ ซึ่งทำให้สามารถเข้าถึงบัญชีธนาคารจากระยะไกลและช่วยโอนเงินที่ต้องสงสัยว่าได้มาจากการฉ้อโกงผ่านบัญชีหลายบัญชีได้

บัญชี Mule และเส้นทางการโอนเงินข้ามพรมแดน

การสืบสวนพบว่ามีการไหลเวียนของเงินผ่านช่องทางธนาคารหลายแห่ง ตำรวจกล่าวว่าเงินที่ต้องสงสัยว่าได้มาจากการฉ้อโกงประมาณ 13 แสนรูปีถูกโอนผ่านบัญชีธนาคารของรัฐบาล ในขณะที่เงินมากกว่า 38 แสนรูปีถูกโอนผ่านบัญชีกระแสรายวันของธนาคารเอกชนแห่งหนึ่ง

จากข้อมูลของเจ้าหน้าที่สืบสวน พบว่ามีการโอนเงินผ่านบัญชีหลายบัญชี และต่อมาถูกส่งไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัล Binance ตำรวจยังกล่าวอีกว่า เจ้าของบัญชีเหล่านี้ได้รับเงินระหว่าง 1.5 แสนถึง 2 แสนรูปี ขณะที่การสืบสวนในวงกว้างพบความเชื่อมโยงทางดิจิทัลไปยังเมืองโกลกาตา ฮ่องกง และแคลิฟอร์เนีย

กรณีนี้แสดงให้เห็นว่าการฉ้อโกงการลงทุนออนไลน์ที่ถูกกล่าวหาอาจเกี่ยวข้องกับหลายขั้นตอน รวมถึงแอปพลิเคชันการซื้อขายปลอม ผู้ให้บริการบัญชี ตัวกลาง และการโอนสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตาม บทบาทเฉพาะของแต่ละบุคคลและการเคลื่อนย้ายเงินทุนทั้งหมดอยู่ระหว่างการสอบสวน

จับกุมผู้ต้องสงสัย 3 ราย ขณะที่การสอบสวนยังคงดำเนินต่อไป

ตำรวจจับกุมตัวอามิต มิชรา เมื่อวันที่ 8 กันยายน หลังจากติดตามโทรศัพท์มือถือไปยังอาคารแห่งหนึ่งในเมืองลัคเนา รัฐอุตตรประเทศ ผู้ต้องสงสัยอีกสองคน คือ ทาอุซิฟ อาห์เหม็ด และ ปาราชุราม สาดานันด์ คันนานาวาร์ หรือที่รู้จักกันในชื่อ ปาวัน กุมาร์ ถูกจับกุมเมื่อวันที่ 9 กันยายน หลังจากเจ้าหน้าที่สืบสวนพบความเชื่อมโยงที่น่าสงสัยของพวกเขากับมิชรา

เจ้าหน้าที่ยึดโทรศัพท์มือถือได้ 6 เครื่องจากผู้ต้องหาทั้งสามคน ส่วนผู้ต้องสงสัยคนที่สี่ ชื่อ อานูพ หรือ จูลปิ พร้อมด้วยบุคคลที่ใช้บัญชี Telegram “@zhangxueyou123” และ “@SZNKM” ยังไม่สามารถติดตามตัวได้ ตามรายงานที่ได้รับมา

ตำรวจกล่าวว่าพวกเขากำลังสืบสวนบทบาทของบุคคลอื่น ๆ ที่ถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์ม ZNPAY รวมถึง Sumon, Nick, Dilawar, Iftikhar, Abhinav และ Vivek รายละเอียดของแอปพลิเคชันปลอมและไฟล์ APK ที่น่าสงสัยอีก 51 ไฟล์ถูกส่งต่อไปยังศูนย์ประสานงานอาชญากรรมไซเบอร์แห่งอินเดีย (I4C) เพื่อทำการวิเคราะห์ทางเทคนิค

สิ่งที่นักลงทุนควรจับตาดู

กรณีนี้เน้นให้เห็นถึงความเสี่ยงของการดาวน์โหลดแอปพลิเคชันซื้อขายที่ไม่ได้รับการตรวจสอบ การแบ่งปันข้อมูลบัญชีธนาคาร หรือการอนุญาตให้บุคคลที่สามควบคุมบัญชีและซิมการ์ดที่เชื่อมโยงอยู่ นักลงทุนควรตรวจสอบตัวตนและสถานะทางกฎหมายของแพลตฟอร์มการซื้อขายก่อนโอนเงิน และควรหลีกเลี่ยงแอปพลิเคชันหรือวิธีการชำระเงินที่ต้องเข้าถึงข้อมูลธนาคารอย่างผิดปกติ

การสอบสวนยังคงดำเนินอยู่ และข้อกล่าวหาต่อผู้ต้องสงสัยยังไม่ได้รับการยืนยันว่าเป็นความผิดทางอาญาขั้นสุดท้ายติดตาม BrokersViewเพื่อรับทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคดีฉ้อโกงการลงทุน การแจ้งเตือนความเสี่ยงของโบรกเกอร์ และความคืบหน้าด้านกฎระเบียบ

บทความที่เกี่ยวข้อง

• การฉ้อโกงการลงทุน FQL ในอินเดีย
• ดาราดังชาวอินเดียจาก Netflix ถูกทรัพย์สินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์โจมตี
• แก๊งฉ้อโกงการลงทุนที่เชื่อมโยงกับดูไบถูกจับกุมในอินเดีย