การฉ้อโกงทางการเงินออนไลน์มีความซับซ้อนมากขึ้น ในขณะที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายตรวจพบระดับอาชญากรรมที่สูงเป็นประวัติการณ์

หน่วยงานสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินของกรมสรรพากร (IRS-CI) รายงานว่ามีอาชญากรรมทางการเงินมูลค่า 10.59 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้นเกือบ 16% จากปีที่แล้ว ในรายงานประจำปีงบประมาณ 2025 ซึ่งเน้นย้ำให้เห็นว่าการกระทำผิดทางการเงินยังคงขยายตัวอย่างต่อเนื่อง แทนที่จะลดลง

แม้ว่าการบังคับใช้กฎหมายภาษียังคงเป็นภารกิจหลัก แต่หน่วยสืบสวนอาชญากรรมทางภาษีของกรมสรรพากร (IRS-CI) เน้นย้ำว่าการฉ้อโกงภาษีในยุคปัจจุบันมีความเกี่ยวพันกับกิจกรรมทางอาชญากรรมที่กว้างขึ้นเรื่อยๆ รวมถึงอาชญากรรมทางไซเบอร์ การฟอกเงิน การขโมยข้อมูลส่วนบุคคล และการหลอกลวงการลงทุนออนไลน์ จากจำนวนเงินทั้งหมดที่ถูกเปิดเผย 4.5 พันล้านดอลลาร์เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงภาษี ซึ่งมากกว่าสองเท่าของตัวเลขจากปีก่อนหน้า

รายงานยังชี้ให้เห็นถึงความซับซ้อนทางดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในคดีต่างๆ เจ้าหน้าที่ IRS-CI ยึดข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ได้ถึง 2.35 เพตาไบต์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่าปัจจุบันอาชญากรพึ่งพาโครงสร้างพื้นฐานออนไลน์ การชำระเงินดิจิทัล และการสื่อสารที่เข้ารหัสลับมากขึ้น การออกหมายค้นและการส่งเรื่องให้พนักงานอัยการเพิ่มขึ้น ซึ่งบ่งชี้ถึงท่าทีการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มงวดมากขึ้น

ผลการค้นพบเหล่านี้สอดคล้องกับการประเมินในวงกว้างของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หน่วยงานต่างๆ เตือนว่าเทคโนโลยีได้ลดต้นทุนในการก่ออาชญากรรมฉ้อโกง ในขณะเดียวกันก็เพิ่มขอบเขตการเข้าถึง ทำให้เครือข่ายอาชญากรสามารถกำหนดเป้าหมายเหยื่อได้ทั่วโลกผ่านโซเชียลมีเดีย แพลตฟอร์มการลงทุนปลอม และการแอบอ้างตัวตน ผลที่ตามมาไม่ใช่แค่การหลอกลวงที่มากขึ้น แต่เป็นการหลอกลวงที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมายมากขึ้นเรื่อยๆ

หน่วยงานสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินของกรมสรรพากร (IRS-CI) เน้นย้ำถึงความสำคัญของความร่วมมือกับหน่วยงานอื่น ๆ และภาคเอกชน โดยเฉพาะสถาบันการเงิน ในการติดตามเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายและทำลายเครือข่ายที่จัดตั้งขึ้น การริเริ่มเพื่อปรับปรุงการแบ่งปันข้อมูลและข่าวกรองทางการเงินเป็นหัวใจสำคัญของกลยุทธ์การบังคับใช้กฎหมายในขณะนี้

สำหรับหน่วยงานกำกับดูแลและประชาชนทั่วไป ข้อความนั้นชัดเจน: การฉ้อโกงทางการเงินไม่ใช่เรื่องเล็กน้อยหรือเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวอีกต่อไปแล้ว มันเป็นภัยคุกคามเชิงระบบที่ใช้เทคโนโลยีเป็นเครื่องมือ ซึ่งต้องการการตอบสนองที่ประสานงานกันระหว่างหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย อุตสาหกรรม และผู้บริโภค เนื่องจากอาชญากรยังคงปรับตัวได้เร็วกว่ามาตรการป้องกันแบบดั้งเดิม