독일 금융감독청(BaFin)은 승인되지 않은 온라인 금융 서비스에 대해 소비자들에게 경고했습니다.

독일 연방 금융감독청(BaFin)은 독일에서 운영 중인 불법 금융 서비스 플랫폼 및 온라인 투자 사기 행위에 대해 소비자 및 투자자들에게 경고했습니다. BaFin에 따르면, 여러 웹사이트, 앱, 메시징 그룹이 필요한 허가 없이 은행, 투자 및 암호화폐 관련 서비스를 제공하고 있습니다. 이러한 운영업체들은 회사 정보 위조, 허위 등록 번호 사용, 신분 도용 등을 통해 합법적인 회사인 것처럼 위장하고 있습니다.

보고서에 따르면 소비자들은 이메일, WhatsApp 그룹, 소셜 미디어를 통해 고수익 투자 상품이나 자체 거래 플랜을 제안받는 경우가 많습니다. 일부 사례에서는 운영자들이 인가받은 회사나 금융 인플루언서를 사칭하여 허위 면허증이나 규제 승인서를 제시하기도 합니다. 독일 금융감독청(BaFin)은 관련된 회사나 개인 중 어느 누구도 독일에서 금융 서비스를 제공할 수 있는 면허를 보유하고 있지 않다고 확인했습니다. 이러한 플랫폼을 이용하는 것은 심각한 재정적, 법적 위험을 수반합니다.

일부 운영업체는 모바일 앱, 거래 플랫폼 및 채팅 그룹을 통해 사기 행각을 홍보하기도 합니다. 피해자들은 일반적으로 독점 투자 기회를 약속받으며 자금을 예치하도록 유도되지만, 자금이 이체되면 접근이 차단되는 경우가 많습니다. 독일 금융감독청(BaFin)은 독일에서 은행, 투자 또는 암호화폐 관련 서비스를 제공하려면 명시적인 허가가 필요하며, 소비자는 검증되지 않은 플랫폼이나 원치 않는 제안에 주의해야 한다고 강조했습니다.

알려진 불법 플랫폼 및 운영자는 다음과 같습니다.