ASIC、Corpay子会社のFXコンプライアンス違反を理由に追加ライセンス条件を課す

オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、外国為替（FX）デリバティブ事業における重大なコンプライアンス違反を受けて、オーストラリア金融サービス（AFS）ライセンシーであり、ニューヨーク証券取引所に上場しているCorpay Inc.の子会社であるCambridge Mercantile (Australia) Pty Ltdに対して追加のライセンス条件を課した。

ASICの介入は、ケンブリッジがストラクチャードFXデリバティブの取引において、2,800人以上の個人顧客をホールセール顧客として誤分類していたという懸念を受けて行われたものです。この誤分類により、影響を受けた顧客は個人投資家に提供される重要な法定保護を受けられなかった可能性があります。ASICはまた、顧客が個人かホールセールかを判定するためのケンブリッジのシステム、記録管理、および監視プロセスに欠陥があることを発見しました。

規制当局はさらに、影響を受けた顧客への是正措置が迅速に開始されず、総額数百万ドルに上ると予想されることに懸念を表明した。さらに、ASICは、ケンブリッジの利益相反管理体制に欠陥があり、これにはFX業務に携わる担当者の報酬体系に関する問題も含まれると指摘した。

ASICはまた、ケンブリッジ社がコンプライアンスおよびリスク管理機能を適切に監督するための適切なリスク管理システムと十分な人的資源を維持していなかったと結論付けました。さらに、同社は財務資源要件に違反していたことが判明しました。

ASICは、変動の激しい市場環境下で為替リスクを管理する中小企業顧客は、法律に基づき公正な扱いと適切な消費者保護を受ける権利があると述べました。個人顧客を誤って分類すると、開示文書へのアクセス、紛争解決メカニズム、商品ガバナンス保護など、重要な保護手段が失われる可能性があります。

新たに課されたライセンス条件に基づき、ケンブリッジは、誤分類された顧客への補償を含む、コンプライアンス違反に対処するための包括的な改善計画を策定し、実施する必要があります。また、改善計画の妥当性を検証し、再発防止のための是正措置の有効性を評価するために、独立した専門家を任命する必要があります。独立した専門家は、改善プロセスと業務管理の改善の両方について、ASICに報告します。

ケンブリッジは ASIC と協力し、追加のライセンス条件に同意しました。