ASIC、金融アドバイザー登録の不備を警告 金融機関に迫るコンプライアンスリスク

オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、金融機関に対し、金融アドバイザー登録簿（Financial Advisers Register）に記載された情報を直ちに確認・更新するよう強く警告した。

最新データによると、3,400名以上のアドバイザーが資格基準を満たしておらず、2026年1月1日以降は個人投資家への助言提供が認められない可能性がある。この問題は個人にとどまらず、証券会社や資産運用会社を含む金融機関全体のコンプライアンスや評判を脅かしている。

ASICは、豪州金融サービスライセンス（AFS）保有機関が最終的な責任を負い、アドバイザーが承認された学位や商法・税法の課程を修了したか確認し、正確に登録する必要があると強調した。

金融詐欺やアドバイザーのなりすましが増加する中、正確な登録データは合法的な助言者を識別するための重要な基盤だ。不正確な情報や更新の遅延は、投資家を狙う不正行為の温床となり得る。

典型的な誤りとしては、資格がないのに「経験豊富なアドバイザー」として登録されたり、未承認の学位を使用したり、修了済みの課程が未記録のまま残るケースが挙げられる。ASICは、こうした誤りが金融機関への信頼を著しく損なうと警告している。

アドバイザー自身は登録情報を修正できず、必ずAFSライセンス保有機関が行わなければならない。更新が遅れたり虚偽情報が提供された場合、罰金だけでなくより厳しい制裁に直面する恐れがある。

ASICは2025年末まで厳格な監視を継続し、必要に応じて追加的な規制措置を検討するとしている。業界関係者は、この問題を金融機関のリスク管理と投資家保護の実効性を測る試金石とみている。