アイルランド、新たなマネーロンダリング対策評価で暗号資産、決済、ギャンブルを主要な金融犯罪リスクとして指摘

アイルランドは、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融に関する2026年国家リスク評価（NRA）を発表した。 これは、同国の金融犯罪リスクに関するこれまでで最も包括的なレビューの一つである。この報告書は、拡散金融リスクに関するアイルランド初の正式な評価を提示するとともに、規制当局、法執行機関、金融機関向けの新たな5つの行動計画を示している。

この評価報告書は、アイルランドが主要な国際金融センターとしての地位、広範な国境を越えた資金の流れ、そして急速に進化するデジタル金融エコシステムによって、同国の金融犯罪の状況がますます複雑化していることを浮き彫りにしている。当局は、麻薬密売、詐欺、サイバー犯罪、脱税、違法取引、組織犯罪を、同国が直面する主な資金洗浄の脅威として特定した。

規制対象分野の中でも、暗号資産、決済機関、電子マネー企業は、国境を越えた取引、革新的な商品、そして新たな金融犯罪の類型との関連性から、特に注目を集めている。報告書は、暗号資産、マネーミュールネットワーク、貿易を利用した金融犯罪、制裁回避、そして実質的所有者を隠蔽するための複雑な企業構造の利用に関する懸念の高まりを指摘している。

NRAは、制裁遵守の重要性の高まりも反映している。アイルランド当局は、ロシアとベラルーシに対するEUの制裁を回避しようとする試みに伴うリスクの高まりを強調し、制裁の執行が同国の金融犯罪対策の中核要素となっていると指摘した。2026年2月現在、EUはロシアに対して20の制裁措置を採択しており、金融機関の遵守義務は大幅に増加している。

従来の金融サービス以外では、ギャンブル事業者、高額商品販売業者、および一部の非営利団体が、より厳格な監督を必要とする分野として挙げられている。付随する政府の行動計画には、より強力な監督、顧客デューデリジェンスの改善、取引監視の強化、規制当局、法執行機関、および業界関係者間の協力強化などが含まれている。

アイルランドの最新の評価は、同国がEUの新たなAMLパッケージの実施と、2028年から特定の高リスク事業体に対する直接的な監督を開始する欧州マネーロンダリング対策機関（AMLA）の設立に向けて準備を進めている中で発表された。この報告書は、アイルランドの金融セクターが拡大を続ける中で、アイルランドの規制当局がリスクベースの監督、新興技術、国境を越えた金融犯罪の脅威にますます注力していることを示している。