AMF、コンプライアンス違反でCarat GPと取締役に250万ユーロの罰金

フランスの金融規制当局AMFは、金融投資顧問会社Carat GPとその取締役2名、ジミー・ギネ氏とセバスチャン・ルノー氏に対し、重大な規制義務違反があったことを受け、合計250万ユーロの罰金を科しました。執行委員会は2025年11月5日にこの決定を下し、Carat GPとルノー氏に対し、金融投資顧問業務の永久禁止を命じました。ギネ氏は10年間の禁止処分を受けました。

委員会は、Carat GPが業務運営に不可欠な安全なアーカイブシステムを欠いており、専門的な責任を果たせていないことを認定した。同社の製品ガバナンス、利益相反管理、苦情処理、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関する手続きシステムはいずれも不十分であった。また、同社は必要な規制文書を提出していなかった。

調査ではさらに、Carat GPが誠実かつ公正に行動せず、顧客の最善の利益を第一に考えていなかったことが判明しました。ルノー氏は自身の立場を利用して顧客に無記名の投資を提案しましたが、同社はそのような行為を防止または検知するためのシステムを導入していませんでした。また、同社は検査ミッションに全面的に協力せず、勤勉義務と透明性義務に違反しました。

執行委員会は初めて、同社の取締役が個人として規則に違反したと判断しました。ルノー氏は年次の専門研修を受講しておらず、検査中に誠実な対応を怠り、個人口座で顧客資金を不正に受領していました。ギネ氏は、ルノー氏が書類にない投資資金を受け取ることを阻止する措置を講じなかったため、Carat GPが誠実かつ顧客の最善の利益のために行動することを確保する義務に違反しました。

執行委員会は裁判官と専門家で構成され、AMF規制法違反に対し個人および企業に制裁を科す権限を有しています。また、和解合意を承認する権限を有し、規制要件の明確化を通じて投資家教育にも貢献しています。

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AMFは、金融商品に投資された貯蓄の保護、金融市場の秩序ある機能の監視、そして投資家への正確で信頼できる情報の提供を担う独立機関です。こうした取り組みを通じて、AMFはフランスの新興投資家の金融リテラシー向上と慎重な投資行動の促進に尽力しています。

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