韓国、仮想通貨と国内銀行口座を利用した1億170万ドル規模のクロスボーダー・ステーブルコイン・ネットワークを発見

韓国当局は、ステーブルコインが大規模な金融犯罪や不正な外国為替取引に利用されることが増えていることを受け、デジタル資産の流通に対する監視を強化している。規制当局は、デジタル資産が越境決済チェーンに深く組み込まれるにつれ、昨年、疑わしい暗号資産取引が急増し、警告対象となった件数は前年比で50%以上増加したと報告している。

当局は、USDTやUSDCなどのステーブルコインが、違法送金、偽装資本移転、構造化ロンダリングといったスキームにおいて繰り返し利用されていると指摘している。議員らは、ステーブルコイン取引のスピードと流動性が既存の外国為替管理を回避するために悪用されていると警告しており、これは、ブローカーズビューの報道で以前に記録された、銀行口座やデジタル口座を悪用した 不正資金の迅速な移動に関するパターンを反映している。

1億170万ドルを動かすマネーロンダリングネットワークが発覚

規制に関する懸念は、韓国関税庁（KCS）による大規模な執行措置と同時期に起きた。KCSは、無許可の暗号通貨ベースの外国為替チャネルを通じて約1500億ウォン（約1億170万ドル）を移動したとして告発された国際的なマネーロンダリングネットワークを解体した。

KCSによると、3人の中国国籍者が韓国の外国為替取引法違反の疑いで検察に送致された。捜査当局によると、このグループは2021年9月から2025年6月の間に、国内外の仮想通貨口座と複数の韓国銀行口座を悪用して資金洗浄を行っていた。

資金は複数の管轄区域で購入されたステーブルコインを経由して韓国に拠点を置くデジタルウォレットに移され、韓国ウォンに換金された後、断片化された国内取引を通じて分散された。当局は、この活動は追跡可能性を低下させ、検知を遅らせることを意図して構築されたと述べた。

正当な経費を装った取引

税関職員は、送金が留学費用、外国人の美容整形費用、免税品の購入、貿易関連の支払いなど、通常の支出に偽装されることが常態化していると指摘した。同様の偽装工作は、投資アプリ詐欺や偽ブローカー取引にも見られ、犯罪収益が通常の商業上の説明の背後に隠蔽されている。

規制基準の強化

韓国はこうした動きを受けて、 100万ウォン未満の取引に対する本人確認強化など、仮想通貨の送金監視を強化した。100万ウォン未満の取引は これまで、違法な資金の流れを細分化・隠蔽するために使われてきた基準である。

2025年1月から8月の間に、国内の仮想資産サービスプロバイダーは3万6684件の疑わしい取引の報告を提出しており、これは過去2年間の合計件数を上回った。当局は、この数字は執行圧力の高まりと、国境を越えた金融犯罪におけるデジタル資産の役割の拡大を反映していると述べた。