英国裁判所、FCAによる元顧問への営業停止処分と200万ポンドの罰金を支持

上級審判所は、英国金融行動監視機構がダレン・アントニー・レイノルズ氏を金融サービス業界から永久追放し、2,037,892ポンドの罰金を科す決定を承認した。

審判所は、レイノルズ氏が年金移管に関する助言や投資推奨を行う際に不正行為を行い、顧客に深刻な損害を与えたと判断した。同氏は常に顧客の利益よりも自らの利益を優先していたと認定された。

調査結果によると、レイノルズ氏は、英国鉄鋼年金制度の加入者に対し、そのようなアドバイスが全く不適切であることを知りながら、確定給付型年金からの脱退を勧めていた。また、高額な脱退手数料を隠蔽し、書類を偽造しながら、高リスクで不適切な投資を推奨していた。

この不正行為は数百人の顧客に影響を与え、多大な経済的損失を被りました。470人以上の個人に1,760万ポンド以上の補償金が支払われ、その多くが法定補償限度額を超えています。

審判所はまた、レイノルズ氏が承認されていない2名の人物に年金に関するアドバイスを提供することを許可し、顧客のリスクをさらに高めたと指摘した。規制当局が彼の行為に異議を唱えた際、彼は虚偽の情報を提供し、重要な証拠の破棄を容認し、債務の支払いを回避するために自宅の所有権を信託に移管した。

裁定において、裁定所はレイノルズ氏の行為は継続的かつ重大な不正行為であり、小売顧客に深刻な影響を及ぼしたと述べた。裁定所は、レイノルズ氏が誠実さを欠き、長期にわたって不正行為を行ったと結論付けた。