規制当局からの警告：仮想口座が融資・投資詐欺でますます悪用される

韓国の金融監督院は、仮想口座の悪用が金融詐欺で増加しているとして、消費者への警告を発した。偽の融資や投資スキームに関連した事例が急増していることを指摘している。

規制当局によると、詐欺師たちは、支払いと本人確認によく使われる仮想口座を悪用し、あたかも正当な取引であるかのように見せかけている。典型的な手口は、低金利ローンや高利回り投資を謳う広告に誘い込まれた被害者が、指定された仮想口座に資金を入金するよう指示されるというものだ。その際、資金を入金することで信用度が向上したり、金融商品が有効化されたりするといった説明がなされることが多い。

実際には、これらの口座は詐欺師によって管理されており、資金が送金されると彼らは姿を消してしまう。

FSSは、口座名義が法人名であったり、認知されている金融機関に関連付けられていることが多いため、被害者がこれらの取引に疑問を抱きにくいと指摘した。このような仕組みは正規の決済プロセスを模倣しているため、詐欺を早期に発見することが困難になっている。

当局はまた、より組織的な形態の不正行為も確認しており、その中には、決済ゲートウェイプロバイダーなどの仲介業者を通じて仮想アカウントが大量に生成され、音声フィッシングによる収益を含む不正資金の送金に利用されていたケースも含まれる。

規制当局は、融資や投資収益を受け取る条件として仮想口座への入金を要求するような場合は、重大な危険信号とみなすべきだと強調した。正規の金融機関は、融資の承認や信用度の向上を目的として、前払い金を要求することはない。

消費者は、仮想アカウントを第三者に提供したり販売したりしないよう、さらに注意喚起されています。そのようなアカウントが後に不正行為に使用された場合、元の所有者は法的責任を問われる可能性があります。

金融サービス局（FSS）は、個人に対し、特に口座名義が想定される取引相手と一致しない場合は、口座の詳細を慎重に確認し、勧誘されていない金融商品やサービスの勧誘には応じないよう勧告している。

詐欺の手口が進化し続ける中、規制当局は、見慣れない支払い指示や金融商品の勧誘に対処する際には、引き続き警戒を強めることが不可欠であると強調した。