ロシア当局とズベルバンクは、暗号通貨、デジタルルーブル、ソーシャルメディアを駆使し、保証されたリターンを約束して投資家を狙う、洗練されたオンラインねずみ講を浮き彫りにした。

ロシア当局は、仮想通貨や証券ブローカーを装った大規模なねずみ講が急増していると報告している。何も知らない投資家が高額かつ「保証された」利益の約束に誘い込まれ、報告されている詐欺事件では平均10億ルーブルもの被害が出ている。

国内最大の金融機関であるズベルバンクは、この傾向に注目し、業者が正規のブローカーを装い、暗号資産や従来型の投資機会を提供するケースが増えていると指摘しています。被害者は、詐欺的なスキームに加担していることに気付く前に、自身の貯蓄を投資するよう説得され、時にはローンを利用することもあります。当局は、この変化は、これまで直接的な融資の誘引とオフラインでの勧誘に依存していた従来の金融ピラミッドモデルの、より洗練された進化を示していると述べています。

洗練された戦術とAI支援による監視

法執行機関と銀行セキュリティ機関は、過去1年間で少なくとも38件の活動中のねずみ講構造を検知し、緊密に連携して閉鎖に取り組んできました。詐欺師たちは、暗号資産、デジタル資産、さらにはデジタルルーブルへの関心の高まりを悪用し、違法な取引を隠蔽しています。これらの手口の多くは、オンラインプラットフォーム、ソーシャルメディアでの働きかけ、疑似取引アプリなどを利用して、幅広い被害者を狙っています。

ズベルバンクの幹部によると、AI駆動型アルゴリズムを含む高度な技術が、疑わしいネットワークのマッピング、資金の追跡、不正行為の予測に活用されているという。これらのツールは、膨大な金融データや取引データを分析し、複雑なオンライン投資詐欺における欺瞞のパターンや関係者間のつながりを特定している。

暗号通貨とデジタルルーブルが誘惑

仮想通貨は、これらの偽ブローカーにとって依然として最も一般的な手口です。ロシア中央銀行は、2025年だけでも、「迅速かつ保証された」仮想通貨のリターンを宣伝する1,000以上の機関をリストアップしました。さらに、今年後半に本格導入が予定されているデジタルルーブルは、既に詐欺事件に利用されています。専門家は、仮想通貨や中央銀行が支援するデジタル通貨の普及は、詐欺師にとってハイテクな手段を駆使して投資家を欺き、トレーサビリティを複雑化させていると述べています。

BrokersViewは、投資家の皆様に対し、オンラインで一方的な暗号資産や証券投資の勧誘を受けた際には、常に警戒を怠らないよう注意喚起しています。プラットフォームの登録状況を確認し、約束されたリターンを精査し、ソーシャルメディアのプロモーションや一方的なメッセージのみに基づいて資金を送金することは避けてください。