メトロバンクは、金融犯罪監視の抜け穴が4年以上存在していた後、1600万ポンド以上の罰金を科されました

メトロ銀行は、マネーロンダリングリスク監視対策が不十分だったとして、英国の金融行為規制機構（FCA）から16,675,200ポンドの罰金を科された。

英国の規制当局が発表した発表によると、2016年6月から2020年12月まで、メトロ銀行はマネーロンダリングリスクに対する適切なシステムと適切な方法を使用しなかったため、510億ポンド超の取引が金融犯罪監視手順の対象になっていなかった。

メトロ銀行は2016年6月、顧客取引を監視する自動システムを導入したが、システムは期待通りに機能しなかった。データ入力エラーのため、銀行口座開設日に行われた取引、および口座記録が更新される前に行われた取引は監視されなかった。

このエラーにより、510億ポンドを超える6,000万件の取引が金融犯罪の監視対象外となった。

銀行従業員の一部が2017年と2018年に監視対象外の取引データについて懸念を表明したが、銀行は2019年に修正を開始した。銀行が関連するすべての取引を監視するシステムを導入したのは2020年末になってからだった。

メトロ銀行はFCAの企業原則の原則3に違反し、23,821,700ポンドの罰金を科された。銀行が問題に対処することに同意したため、FCAは罰金を30％減額した。

執行および市場監視の共同エグゼクティブディレクターであるテレーズ・チェンバース氏は、この抜け穴が長引いており、犯罪者による金融システムの悪用につながる可能性があると考えている。