バークレイズ銀行、金融犯罪統制ミスでFCAに4200万ポンドの罰金

英国金融行為監督管理局（FCA）は、金融犯罪リスク管理におけるバークレー銀行英国有限会社（Barclays Bank UK PLC）とバークレー銀行有限会社（Barclays Bank PLC）の重大なミスにより、両社に合計4200万ポンドの罰金を科した。

Barclays Bank UK PLC-WealthTek事件

Barclays Bank UK PLCは、WealthTekのために顧客資金口座を開設する前にマネーロンダリングリスクを評価できなかったため、309万3600ポンドの罰金を科された。同銀行は金融サービスの登録帳の検査を怠っており、登録帳にはWealthTekが顧客資金を保有する権限を得ていないことが示されている。その結果、3400万ポンドがこの口座に振り込まれ、顧客はより高い資金流用やマネーロンダリングのリスクに直面した。

バークレイズは、影響を受けた顧客の資金不足を補うために630万ポンドを自発的に支払うことを約束した。早期和解のため、罰金は441万9500ポンドから309万3600ポンドに減額された。

WealthTekの主要パートナーは2024年12月、FCAから詐欺とマネーロンダリングの罪で単独で告発された。

Barclays Bank PLC-Stunt&Co案件

Barclays Bank PLCはStunt&Coとのマネーロンダリングリスクを十分に管理できなかったとして3930万ポンドの罰金を科された。わずか1年余りの間に、4680万ポンドを超える資金がFowler Oldfieldという数百万ポンドのマネーロンダリング組織からStunt&Coの口座に流入した。同銀行は法執行部門の警告に基づいて行動しておらず、FCAがNatWest銀行とFowler Oldfieldの関係を起訴し始めるまでFowler Oldfieldとの関係を審査し始めた。

FCAは「Stunt&Coに銀行サービスを提供することで、バークレイズ銀行は金融犯罪に関連する資金の流れに便宜を図っている。”

FCAの2024年規制戦略では、金融犯罪はリテールバンクの優先事項とされている。今月初め、Monzo Bank Ltdは関連過失でFCAに2100万ポンドの罰金を科され、2018年10月から2020年8月までの銀行の反金融犯罪システムと制御の深刻な欠陥に関連していた。