ドイツ連邦金融サービス庁（BaFin）は、ドイツの投資家を狙った偽の取引プラットフォームや個人情報詐欺の急増に警鐘を鳴らしている。

ドイツ連邦金融監督庁（BaFin）は最新の投資家向け警告を発し、偽の証券会社のID、無許可の取引アプリ、そして欧州全域の投資家を騙すために設計された高度なソーシャルメディアスキームを組み合わせた金融詐欺の憂慮すべき波を強調した。

最新の警告は、さまざまな層の欺瞞を明らかにしているが、それらは共通の戦術、つまり偽造された正当性とデジタル操作を通じて投資家の信頼を悪用するという戦術によって結びついている。

BMEBEXは、「A4-Rendite-Ratgeber」や「Aktienanalyse-Studio」といったWhatsAppグループを通じて、認可された投資サービスを装う偽プラットフォームです。運営者はインサイダー取引に関するアドバイスと迅速な利益獲得を約束し、投資家を誘い込んで独自の「BMEBEX」アプリをダウンロードさせ、金融商品を取引させていました。BaFin（スペイン金融サービス庁）は、このグループが正規のスペイン企業「Bestinver Gestion」の名を騙り、無許可の金融サービスを提供し、身元詐称を行っていたと疑っています。

この傾向は継続しているようで、詐欺師がHoulihan Lokey (Europe) GmbHとHoulihan Lokey Germany AGの名前を乗っ取り、「Dax-Jäger Team」や「Kapitaljäger DAX III」など数十のWhatsApp取引コミュニティを運営しているとの報道が出ています。被害者は「HLプラットフォーム」を通じて投資し、機関投資家の信頼性を装って海外口座に資金を送金するよう説得されていました。BaFinは、Houlihan Lokeyの正規の組織もその従業員も関与していないと明言し、この事件は明らかに企業アイデンティティの不正利用の例であると述べました。

一方、チューリッヒを拠点とするFairly Invest GmbHは、米国に拠点を置くCerebras Systemsの株式を無許可で販売したとして告発されている。BaFin（スイス金融監督庁）は、同社がスイスで登録されておらず、承認された証券目論見書も存在しないことを確認したため、無認可かつ規制対象外の事業であることを確認した。スイスの規制当局であるFINMAも同様の警告を発している。

これらの事例は、特にソーシャルメディアや虚偽の企業ブランドを通じたオンライン金融詐欺の専門化が急速に進んでいることを示しています。実在する企業名の使用、構造化されたマーケティング、段階的な引き出しプロセスにより、このような詐欺は、経験豊富な投資家でさえも見抜くことが困難になっています。

BaFinのメッセージは明確です。無許可の取引オファーとソーシャルメディア上の投資グループは、個人投資家と機関投資家の両方にとって、依然として最も急速に増加している脅威の一つです。金融機関は自社ブランドの不正使用を監視するよう強く求められており、個人は取引を行う前に、BaFinの公式登録簿を通じて企業の規制状況を確認するよう強く求められています。

オンライン投資詐欺が進化を続ける中、これらの警告は、監視を強化するとともに、あまりにも合法的、つながりがあり、疑問の余地がないほど利益が上がりそうなものに対して投資家が常に疑いの目を向ける必要があることを強調している。