シンガポール、AML検出機能強化後のCOSMIC事業拡大へ

シンガポール当局は、マネーロンダリング／テロ資金供与に関する情報および事例の共同共有プラットフォーム（COSMIC）が、銀行の違法な金融活動の検出能力を向上させ、法執行機関の捜査を支援してきたと述べたことを受け、今後2年間で同プラットフォームを拡大する予定だ。

8月5日、国会で演説したアルビン・タン国務大臣は、ガン・キムヨン副首相兼シンガポール金融管理局（MAS）総裁に代わって答弁し、COSMICは2024年4月1日の運用開始以来、良好な成果を上げていると述べた。このプラットフォームにより、参加銀行はマネーロンダリングやテロ資金供与の疑いのある顧客に関するリスク情報を共有することができ、疑わしいネットワークの特定や、シンガポールの金融犯罪対策体制の強化に役立つ。

COSMICは初期段階において、6つの主要商業銀行を参加させ、法人組織の悪用、貿易金融の濫用、拡散金融という3つの高リスク分野に焦点を当てた。プラットフォームを通じて交換された情報により、参加銀行は追加の不審取引報告書を提出するようになり、また、審査の結果、多数の不審な顧客口座が閉鎖された。共有された情報は、シンガポール金融管理局（MAS）および法執行機関が不審なネットワークを特定し、迅速な捜査を行う上でも役立っている。

規制当局は、COSMICの有効性は、金融活動作業部会（FATF）が最近実施したシンガポールの相互評価において認められたと付け加えた。この評価では、シンガポールの資金洗浄、テロ資金供与、拡散資金供与対策が評価された。

これらの成果を踏まえ、シンガポール金融管理局（MAS）は現在、銀行業界と協力して、プラットフォームを当初の3つのリスクカテゴリーを超えて拡大し、シンガポールのAML/CFT対策において重要な役割を担う主要銀行をさらに参加させる取り組みを進めている。この拡大は今後2年以内に完了する見込みだ。

シンガポール金融管理局（MAS）は、顧客の機密性を保護し、金融機関による不必要なリスク回避のリスクを軽減しつつ、情報共有を強化することを目指し、段階的なアプローチで導入を進めると述べた。