オーストラリア証券投資委員会、バイナンス・オーストラリア・デリバティブズに対し1000万ドルの罰金を科す

オーストラリア連邦裁判所は、バイナンス・オーストラリア・デリバティブズとして事業を展開するオズチャーズ・トレーディング社に対し、個人投資家を高リスクの暗号資産デリバティブ商品に晒した重大な法令違反を理由に、1000万ドルの罰金を支払うよう命じた。

オーストラリア証券投資委員会（ASIC）によると、2022年7月から2023年4月の間に、バイナンスのオーストラリア人顧客の85%以上が誤って機関投資家として分類されていた。この誤分類により、524人の個人投資家が適切な保護措置なしに複雑な金融商品にアクセスできてしまい、1200万ドルを超える取引損失と手数料が発生した。

オンボーディングの失敗と監視体制の不備

バイナンスは、ユーザーが「熟練投資家」と認められるまでクイズに何度も挑戦できるなど、オンボーディングプロセスに重大な欠陥があったことを認めた。さらに、コンプライアンス監督も不十分で、顧客情報の確認が不十分だったことや、従業員の研修が不十分だったことも明らかになった。

ある事例では、適切な審査が行われず、自己申告のみに基づいて顧客が誤ってプロの投資家として承認された。影響を受けたグループは、866万ドルの取引損失を計上し、389万ドルの手数料を支払った。

違反行為と規制措置

同社は、必要な情報開示を怠ったこと、ターゲット市場の特定を怠ったこと、適切な紛争解決システムを維持しなかったことなど、複数の違反を認めた。また、オーストラリアの法律で義務付けられている、効率的、誠実かつ公正なサービス提供を確保できなかったことも認めた。

オーストラリア証券投資委員会（ASIC）のジョー・ロンゴ委員長は、今回の不備は単なる技術的な問題ではなく、投資家にとって直接的な経済的影響を及ぼすものだと述べた。

今回の罰金処分は、ASIC（オーストラリア証券投資委員会）の監督下で2023年に既に被害を受けた顧客に支払われた約1310万ドルの賠償金に続くものです。バイナンスはまた、ASICの訴訟費用を負担することにも同意しました。

より広範な規制メッセージ

ASICは、今回の件は、暗号資産サービスプロバイダーを含む世界の金融機関に対し、オーストラリアで事業を行う際には、当初から規制上の義務を遵守しなければならないという明確なメッセージを送るものだと述べた。

規制当局は、デジタル資産分野における投資家の保護と市場の健全性の維持のため、今後も執行措置、ライセンス管理、コンプライアンス対策を継続して実施していくと付け加えた。