Tindakan Keras Kejahatan Keuangan FCA 2024: 1.600 Situs Web Dihapus, 50 Aplikasi Dihapus

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) telah melaporkan lonjakan aktivitas penegakan hukum sepanjang tahun 2024, menargetkan promosi keuangan yang tidak sah dan memerangi kejahatan keuangan.

1.600 Situs Web dan 50 Aplikasi Dihapus

Lebih dari 1.600 situs web yang dicurigai mempromosikan layanan keuangan secara ilegal ditangguhkan, dihapus, atau diblokir setelah intervensi oleh FCA. Regulator juga bekerja sama dengan platform teknologi utama, yang mengarah pada penghapusan lebih dari 50 aplikasi dari App Store dan Google Play.

Promosi yang Tidak Sesuai: 20.000 Diubah atau Ditarik

Perusahaan resmi diharuskan untuk mengubah atau menarik hampir 20.000 promosi keuangan yang tidak sesuai tahun lalu, meningkat secara signifikan dari kurang dari 600 pada tahun 2021. Pada tahun 2023, angka ini adalah 10,008.

Melawan "Pengaruh Keuangan"

Untuk melindungi pengguna media sosial, FCA menargetkan pengaruh keuangan yang tidak sah ("finfluencers"). FCA mengeluarkan 38 peringatan mengenai akun media sosial pengaruh keuangan, mewawancarai 20 pengaruh keuangan dan memperingatkan mereka tentang pemasaran ilegal produk keuangan.

1.500 Otorisasi Perusahaan Dibatalkan

Otorisasi untuk lebih dari 1.500 perusahaan dicabut pada tahun 2024, menandai peningkatan 20% tahun-ke-tahun dan lebih dari tiga kali lipat jumlah yang dibatalkan pada tahun 2021.

Penalti Keuangan dan Peringatan Publik

Kedua bank dihukum denda sebesar 45,5 juta pound karena kekurangan dalam pengendalian sanksi dan skrining serta pemantauan risiko pencucian uang.

Selain itu, FCA mengeluarkan 2.240 peringatan mengenai perusahaan dan individu yang tidak berwenang yang menimbulkan ancaman keuangan bagi konsumen.