Penasihat Keuangan Brooklyn Didakwa dalam Skema Ponzi Bernilai Jutaan Dolar, Menyoroti Meningkatnya Risiko Penipuan Investasi

Seorang penasihat keuangan berlisensi telah didakwa dalam skema Ponzi multi-tahun yang diduga menipu investor lebih dari $2 juta, yang menggarisbawahi kerentanan yang terus berlanjut di pasar investasi ritel dan pentingnya pengawasan regulasi.

Marat Likhtenstein, 65 tahun, dari Sheepshead Bay, Brooklyn, didakwa pada Februari 2026 karena mencuri sekitar $852.000 dari lima investor lokal melalui surat perjanjian hutang yang menjanjikan pengembalian yang luar biasa tinggi. Kasus ini menyusul dakwaan terpisah pada tahun 2025 di mana Likhtenstein diduga menipu sepuluh korban lainnya sebesar $1,24 juta dalam skema serupa. Jaksa penuntut mengatakan dia menggunakan dana dari investor baru untuk membayar investor sebelumnya dan mengalihkan sejumlah besar uang untuk pengeluaran pribadi, termasuk kendaraan mewah, perjalanan, dan pembelian barang mewah lainnya.

Jaksa Wilayah Eric Gonzalez menekankan bahwa ini adalah "skema Ponzi klasik" dan penyalahgunaan kepercayaan yang terencana: "Terdakwa mengeksploitasi kredensial profesional dan hubungan klien untuk memikat korban ke dalam investasi palsu. Kantor kami berkomitmen untuk meminta pertanggungjawaban individu atas kejahatan keuangan dan melindungi masyarakat dari penipuan serupa."

Sebagai penasihat keuangan berlisensi FINRA dan agen asuransi berlisensi Negara Bagian New York, Likhtenstein memiliki akses terhadap kepercayaan klien, yang menurut jaksa penuntut dimanfaatkannya untuk melakukan penipuan tersebut. Para penyelidik mengidentifikasi pola-pola yang khas dari penipuan investasi berisiko tinggi: janji pengembalian tinggi yang tetap, ketidakjelasan mengenai peluang bisnis yang mendasarinya, dan permintaan berulang untuk dana tambahan dari para korban, seringkali dengan kedok "pajak" atau "biaya administrasi."

Kasus ini menyoroti isu yang lebih luas dalam pencegahan kejahatan keuangan. Skema Ponzi dan platform investasi curang tetap menjadi ancaman signifikan di seluruh dunia, seringkali mengeksploitasi kepercayaan pada para profesional berlisensi. Lembaga pengatur seperti FINRA dan otoritas sekuritas negara bagian memainkan peran penting dalam memantau penasihat keuangan, meninjau pengaduan, dan berkoordinasi dengan penegak hukum untuk mendeteksi dan membongkar operasi ilegal.