Kepolisian Singapura Menuntut Warga Negara Malaysia di Tengah Meningkatnya Aktivitas Kurir dalam Skema Investasi Lintas Batas

Otoritas Singapura telah meningkatkan penegakan hukum terhadap jaringan penipuan investasi lintas batas menyusul penangkapan dan penuntutan seorang warga negara Malaysia berusia 24 tahun yang dituduh bertindak sebagai kurir pengumpul uang tunai.

Kasus ini bermula dari laporan tanggal 23 Februari 2026 yang melibatkan kerugian melebihi S$8.000. Korban telah ditambahkan tanpa persetujuan ke grup investasi WhatsApp tempat peluang perdagangan yang diduga ditawarkan dipromosikan. Ia diinstruksikan untuk mengunduh aplikasi dari Apple App Store untuk mulai berinvestasi. Setelah mengalami masalah pengaturan akun, ia diarahkan untuk menghubungi "layanan bantuan" yang ditunjuk dan kemudian diminta untuk menyerahkan uang tunai secara langsung kepada seorang pria yang mengaku mewakili perusahaan investasi tersebut.

Petugas dari Divisi Kepolisian Woodlands menangkap tersangka pada hari yang sama saat ia diduga mencoba mengumpulkan dana tambahan. Penangkapan dilakukan setelah keluarga korban menghubungi "999" karena merasa ada kejanggalan. Investigasi oleh Komando Anti-Penipuan menunjukkan bahwa tersangka diduga direkrut oleh individu yang tidak dikenal yang diyakini sebagai bagian dari sindikat transnasional, yang secara khusus ditugaskan untuk mengumpulkan dan mentransfer hasil kejahatan kepada operator lain.

Ia akan didakwa berdasarkan Pasal 51 Undang-Undang Pemberantasan Korupsi, Perdagangan Narkoba dan Kejahatan Serius Lainnya (Penyitaan Keuntungan) Tahun 1992 karena membantu orang lain untuk mempertahankan keuntungan dari perbuatan kriminal — suatu pelanggaran yang dapat dikenai hukuman penjara hingga 10 tahun, denda hingga S$500.000, atau keduanya.

Data kepolisian menunjukkan peningkatan berkelanjutan warga negara Malaysia yang melakukan perjalanan ke Singapura untuk memfasilitasi pengumpulan uang tunai dan barang berharga untuk sindikat penipuan. Sejak Mei 2025, lebih dari 50 individu tersebut telah ditangkap. Pihak berwenang menilai peran para kurir ini sebagai simpul operasional penting dalam struktur penipuan investasi yang lebih luas, khususnya yang melibatkan platform perdagangan daring, perekrutan melalui pesan media sosial, dan penyerahan uang tunai secara langsung yang direkayasa.

Amandemen legislatif yang disahkan pada November 2025  memperkenalkan hukuman cambuk wajib bagi anggota inti sindikat penipuan, sementara pelanggaran pencucian uang tertentu — termasuk perilaku terkait kurir uang — dapat dikenakan hukuman cambuk secara diskresioner. Di bawah Kerangka Pembatasan Fasilitas, individu yang terlibat dalam aktivitas kurir uang juga dapat menghadapi pembatasan layanan perbankan dan langganan seluler untuk mengganggu fasilitasi penipuan lebih lanjut.

Lembaga penegak hukum Singapura menegaskan kembali bahwa pengumpulan uang tunai secara fisik tetap menjadi taktik yang terus digunakan dalam operasi penipuan investasi, dan menggarisbawahi koordinasi lintas batas yang diperlukan untuk membongkar jaringan tersebut.