Korea Selatan Mengungkap Jaringan Stablecoin Lintas Batas Senilai $101,7 Juta Menggunakan Kripto dan Rekening Bank Domestik

Otoritas Korea Selatan meningkatkan pengawasan terhadap aliran aset digital karena stablecoin semakin banyak digunakan dalam kejahatan keuangan skala besar dan aktivitas pertukaran mata uang asing yang tidak sah. Regulator melaporkan peningkatan tajam dalam transaksi kripto yang mencurigakan tahun lalu, dengan kasus yang ditandai meningkat lebih dari 50% dari tahun ke tahun seiring aset digital semakin terintegrasi dalam rantai pembayaran lintas batas.

Para pejabat telah mengidentifikasi stablecoin seperti USDT dan USDC sebagai instrumen yang sering digunakan dalam skema yang melibatkan pengiriman uang ilegal, transfer modal terselubung, dan pencucian uang terstruktur. Para pembuat undang-undang memperingatkan bahwa kecepatan dan likuiditas transaksi stablecoin dieksploitasi untuk menghindari kontrol valuta asing yang ada, menggemakan pola yang sebelumnya didokumentasikan dalam liputan BrokersView tentang penyalahgunaan rekening bank dan digital  untuk memindahkan dana ilegal dengan cepat.

Jaringan Pencucian Uang Sebesar $101,7 Juta Terbongkar

Kekhawatiran terkait regulasi tersebut bertepatan dengan tindakan penegakan hukum besar-besaran oleh Layanan Bea Cukai Korea (KCS), yang membongkar jaringan pencucian uang internasional yang dituduh memindahkan hampir 150 miliar won (sekitar $101,7 juta) melalui saluran pertukaran mata uang asing berbasis kripto yang tidak sah.

Menurut KCS, tiga warga negara Tiongkok telah diserahkan ke jaksa penuntut karena melanggar Undang-Undang Transaksi Valuta Asing Korea Selatan. Para penyelidik mengatakan kelompok tersebut melakukan pencucian uang antara September 2021 dan Juni 2025 dengan memanfaatkan jaringan akun mata uang kripto domestik dan luar negeri serta beberapa rekening bank Korea Selatan.

Dana disalurkan melalui stablecoin yang dibeli di beberapa yurisdiksi, ditransfer ke dompet digital yang berbasis di Korea Selatan, dikonversi menjadi won Korea, dan disebarluaskan melalui transaksi domestik yang terfragmentasi. Pihak berwenang mengatakan aktivitas tersebut sengaja disusun untuk mengurangi kemampuan pelacakan dan menunda deteksi.

Transaksi yang Disamarkan sebagai Pengeluaran Sah

Petugas bea cukai mencatat bahwa transfer tersebut secara rutin disamarkan sebagai pengeluaran biasa, termasuk biaya studi di luar negeri, biaya operasi kosmetik untuk warga negara asing, pembelian bebas bea, dan pembayaran terkait perdagangan. Narasi penyamaran serupa juga muncul dalam penipuan aplikasi investasi dan operasi pialang palsu, di mana hasil kejahatan disembunyikan di balik penjelasan komersial biasa.

Ambang Batas Regulasi Diperketat

Menanggapi perkembangan ini, Korea Selatan telah memperketat pengawasan terhadap transfer kripto, termasuk peningkatan verifikasi identitas untuk transaksi di bawah 1 juta won  — ambang batas yang sebelumnya digunakan untuk memecah dan menyembunyikan aliran dana ilegal.

Antara Januari dan Agustus 2025, penyedia layanan aset virtual lokal mengajukan 36.684 laporan transaksi mencurigakan, melampaui total gabungan dua tahun sebelumnya. Pihak berwenang mengatakan angka-angka tersebut mencerminkan peningkatan tekanan penegakan hukum dan peran aset digital yang semakin meluas dalam kejahatan keuangan lintas batas.