Bank Sentral Filipina Memberi Peringatan tentang Penipuan Penyamaran yang Memicu Transaksi Keuangan Palsu

Pada tanggal 19 Januari, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) mengeluarkan peringatan baru kepada masyarakat, memperingatkan terhadap penipuan yang menyalahgunakan nama, logo, dan identitas stafnya untuk menipu individu dalam transaksi keuangan.

Bank sentral menekankan bahwa kantor dan personelnya tidak melakukan atau memfasilitasi transaksi keuangan pribadi seperti penyetoran, penarikan, atau transfer dana. Keterlibatan BSP dengan masyarakat terbatas pada penanganan pengaduan tentang produk atau layanan bank, penerbit uang elektronik, dan lembaga keuangan lainnya. 

Taktik Curang Teridentifikasi

Menurut BSP, para penipu akan:

• Menunjukkan dokumen palsu yang memuat nama dan logo BSP.

• Mereka menyamar sebagai staf BSP melalui email, pesan teks, atau panggilan telepon.

• Mengklaim dapat membuat rekening keuangan pribadi untuk calon korban.

• Upaya untuk memperoleh informasi pribadi seperti rincian rekening bank dan kata sandi.

• Meminta pembayaran di muka atau biaya dengan dalih palsu seperti izin anti pencucian uang, pajak, atau asuransi, dan menciptakan rasa urgensi yang tidak biasa.

BSP menekankan bahwa mereka tidak akan pernah meminta masyarakat untuk mentransfer dana atau melakukan pembayaran untuk tujuan tersebut.

Untuk melindungi diri, BSP mendesak masyarakat untuk:

• Abaikan individu atau entitas yang mengaku terkait dengan BSP.

• Jangan pernah membagikan informasi pribadi atau keuangan kepada kontak yang tidak dikenal.

• Abaikan tautan yang dapat diklik dalam SMS, email, atau aplikasi perpesanan, karena bank dilarang mengirimkannya berdasarkan peraturan BSP.

Mereka yang mencurigai rekening keuangan mereka telah disalahgunakan diimbau untuk segera menghubungi bank atau penerbit uang elektronik mereka melalui saluran resmi.

Ketahui lebih banyak kasus penipuan penyamaran bank:

• Seorang Wanita di Houston Kehilangan Seluruh Tabungan Hidupnya Akibat Penipuan Canggih yang Menyamar sebagai Petugas Bank dan FBI

• Peniruan Identitas JPMorgan dan Saxo Bank: FSMA Belgia Memperingatkan Publik tentang Grup WhatsApp Penipuan

• Penipuan Penyamaran DBS Merugikan Seorang Insinyur Pensiunan Sebesar ₹12,8 Juta Melalui Grup WhatsApp dan Aplikasi Palsu