BaFin Mengambil Tindakan Terhadap Penawaran Investasi Tidak Sah dan Platform Keuangan Online

Lembaga pengawas keuangan Jerman telah mengambil tindakan terhadap penawaran investasi publik dan mengeluarkan serangkaian peringatan mengenai situs web yang diduga menyediakan layanan keuangan, sekuritas, perbankan, pinjaman, dan aset kripto yang tidak sah kepada investor di Jerman.

Salah satu tindakan penegakan hukum berkaitan dengan penawaran sertifikat partisipasi tanpa prospektus yang disetujui berdasarkan Undang-Undang Investasi Modal Jerman (VermAnlG). Berdasarkan hukum Jerman, investasi modal pada umumnya tidak dapat dipasarkan kepada publik tanpa prospektus yang berisi informasi yang diwajibkan secara hukum. Persetujuan regulator atas prospektus menegaskan kepatuhan terhadap persyaratan pengungkapan tetapi tidak merupakan dukungan terhadap penerbit atau investasi itu sendiri.

Kasus lain melibatkan situs web yang menawarkan produk keuangan, sekuritas, aset kripto, deposito, dan pinjaman tanpa izin. Beberapa operator diduga menyalahgunakan identitas perusahaan yang teregulasi, sementara yang lain merujuk pada regulator atau pengaturan pengawasan yang tidak dapat diverifikasi. Kasus-kasus ini menyoroti tanda-tanda peringatan berulang yang umumnya terkait dengan skema investasi tanpa izin, termasuk klaim peraturan yang tidak dapat diverifikasi, pencurian identitas, informasi perusahaan yang menyesatkan, dan penawaran produk investasi atau deposito melalui saluran daring.

Siapa pun yang menyediakan layanan perbankan, keuangan, sekuritas, atau aset kripto di Jerman umumnya memerlukan otorisasi dari regulator keuangan negara tersebut. Investor diimbau untuk memverifikasi status perizinan penyedia melalui basis data regulasi resmi dan berhati-hati saat berurusan dengan platform yang tidak dikenal, terutama yang mempromosikan peluang investasi, produk pendapatan tetap, layanan pinjaman, atau aktivitas terkait kripto.