FINRA因监管与Reg BI合规缺失对GMS Group罚款3.5万美元

美国金融业监管局（FINRA）对新泽西州券商GMS Group, LLC作出纪律处分，指其未能建立并执行充分的书面监管程序，违反多项证券监管规定，并处以3.5万美元罚款。

该处罚通过《接受、放弃及同意函》（AWC）正式生效，GMS Group在不承认亦不否认相关指控的情况下接受了处罚。

FINRA表示，GMS Group在2020年6月至2023年10月期间，未能建立合理设计的政策以确保符合“最佳利益规则”。监管机构指出，该公司最初对Reg BI的应对几乎仅限于一份简短的内部备忘录。

调查发现，尽管Reg BI已于2020年正式生效，但公司书面监管程序直到当年晚些时候才出现有限提及，且缺乏实质内容，导致公司无法履行Reg BI中的“谨慎义务”。

具体而言，GMS Group未建立评估交易成本、比较合理替代方案或记录客户最佳利益推荐依据的相关流程，同时也未妥善处理利益冲突问题。

FINRA指出，公司监管框架中不存在识别、披露或缓解可能影响向零售客户提供建议之激励因素的机制，也未设立防止、发现或纠正Reg BI违规行为的程序。

此外，GMS Group还违反了FINRA Rule 3110及市政证券规则制定委员会（MSRB）Rule G-27中关于监管体系的要求。

在客户关系摘要Form CRS方面，FINRA发现，直到2023年10月，公司仍未建立任何关于该文件编制、交付、更新或留存的书面程序，也未指定负责监督合规的人员。

监管机构指出，GMS Group已在去年更新了相关监管程序，但不影响对此前违规行为的认定。