韩国收紧加密货币转账的虚拟资产服务提供商 (VASP) 注册和反洗钱规定

韩国已批准修订规则，对虚拟资产服务提供商 (VASP) 施加更严格的注册要求和更强的反洗钱 (AML) 义务。

金融服务委员会 (FSC) 表示，政府在 8 月 11 日的内阁会议上批准了对《特定金融交易信息报告和使用法》实施法令的修订。

修订后的规则扩大了对虚拟资产服务提供商 (VASP) 主要股东的审查范围，将首席执行官或控股股东以及最大股东和公司代表（当最大股东是公司实体时）也纳入审查范围。

申请注册的虚拟资产服务提供商 (VASP) 必须满足更严格的财务和治理标准，包括维持低于 200% 的负债率，且近期无违约记录或因违反金融法律而被吊销监管许可证的情况。此外，公司还必须证明其在反洗钱和客户保护方面拥有足够的专业知识、网络安全基础设施和内部控制措施。

新规大幅扩展了现有的“旅行规则”。此前，该规则仅适用于注册虚拟服务提供商 (VASP) 之间金额超过 100 万韩元的转账，而新规将涵盖所有金额的交易。此外，收款方 VASP 还需获取汇款方的相关信息。

在特定条件下，国内虚拟资产服务提供商（VASP）与境外VASP或数字钱包提供商之间的跨境转账仍将被允许，但高风险交易将被禁止。无论交易风险等级如何，向境外VASP或钱包提供商转账1000万韩元或以上均须向韩国金融情报机构（KoFIU）报告。

修订后的规则还对高风险客户、产品和服务引入了更严格的客户尽职调查要求。

关于虚拟资产服务提供商（VASP）前员工的注册要求和制裁规定将于2026年8月20日生效，其他修订内容将在颁布六个月后生效。韩国金融情报中心（KoFIU）和金融监督院（FSS）将于8月13日举行行业情况介绍会。