证监会因盛宝资本市场香港公司误导性虚拟资产交易处以400万美元罚款

香港证券及期货事务监察委员会（证监会）已对盛宝资本市场香港有限公司处以400万港元的罚款，原因是该公司在其在线平台上分销虚拟资产投资产品时存在监管违规行为。

此次纪律处分源于对该公司多年来处理加密货币相关工具方式的调查，在此期间，零售客户获得了原本只面向专业投资者的产品。

零售渠道获取受限虚拟资产产品

2018年11月1日至2022年11月25日期间，盛宝银行允许客户交易未经证监会授权的虚拟资产基金及其他虚拟资产产品。由于此类产品的复杂性，监管指引将其交易范围限制在专业投资者。

证监会发现，盛宝银行为136位客户（包括130位零售投资者和6位专业投资者）执行了1446笔交易，涉及32种虚拟资产产品。所有产品均较为复杂，其中21种是与虚拟资产挂钩的交易所交易衍生品。

客户评估和披露差距

盛宝银行在交易前未能评估客户是否充分了解虚拟资产投资。该公司也未在交易执行前提供足够的信息或针对虚拟资产的具体风险提示。

对于交易交易所交易的 VA 衍生品的客户，87 位客户（82 位零售客户，5 位专业客户）在 Saxo 未对其衍生品知识进行充分调查的情况下进行了交易，从而限制了适当的适当性评估。

产品标识和内部控制

调查揭示了盛宝银行内部控制的缺陷。该公司缺乏专门针对退伍军人事务部产品的尽职调查程序，而是依赖于母公司的规定。

由于这些协议存在缺陷，这32种虚拟资产产品未被识别为虚拟资产相关产品，并向所有客户开放，无论其投资者类别如何。盛宝银行直到2022年11月其母公司通知后才意识到这个问题。

监管调查结果

香港证监会认定盛宝银行违反了《网上分销及咨询平台操守及指引》。在确定处罚时，监管机构考虑了违规行为的持续时间、盛宝银行的主动报告、自愿向客户支付的赔偿、配合程度以及其他良好的纪律记录。盛宝银行于2025年2月停止了受规管活动。

这些执法行动符合监管审查的总体趋势。在菲律宾，监管机构警告公众不要使用未经授权的EXNESS GLOBAL平台，因为该平台存在潜在的投资者风险。同样，香港证监会也将CoinCola列为可疑的虚拟资产平台，并强调了其透明度和合规性方面的担忧。 

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香港证监会是负责香港证券及期货市场的独立法定机构。其主要职责包括监管上述市场、促进健康的交易环境、保护客户以及将香港打造成为中国境内具有吸引力的金融市场和中心。