澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）就金融咨询线索生成问题发出最后警告
澳大利亚金融监管机构ASIC发布最后警告，指出金融咨询公司使用第三方客户线索提供商可能会危及自身牌照。ASIC于2026年11月9日发布的报告调查了15家澳大利亚金融服务牌照持有者，发现部分外包服务提供商会评估客户的风险承受能力或讨论投资建议。
当转介变成个人建议
潜在客户开发人员可以通过安排与顾问会面来进行推荐。如果推荐人考虑了客户的目标、财务状况或需求，或者如果一个理性的人可能会预期推荐人这样做，那么推荐客户转换到特定的养老金基金就可能构成个人理财建议。澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）表示，持牌机构必须确保只有获得授权的顾问才能提供个人建议，并且这些顾问必须以客户的最佳利益为出发点行事。
超过6.78亿澳元被转换或投资
从2025年1月到2026年6月，潜在客户开发人员推荐了7,639位新客户，占所有受评公司新客户总数的35% 。这些推荐促成了超过6.78亿澳元的资金转移或投资，其中约90%来自养老金储蓄。
澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）发现，一些公司获取销售线索生成人员通话录音的权限有限，或者对顾问推荐的产品追踪力度不足。一些电话销售人员使用可能具有误导性的说法，或者以不公平的方式比较基金业绩，以诱导客户转换产品。
投资者警告
警惕主动提供免费养老金查询或催促您快速转换基金的来电。在同意转账前，请务必在金融顾问注册处核实顾问的资质。如需更多投资者警示或咨询金融服务提供商，请访问BrokersView 问答页面。
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