德国联邦金融监管局就针对德国投资者的虚假交易平台和身份盗窃骗局激增发出警报

德国联邦金融监管局 (BaFin) 发布了最新的投资者警告，重点指出一波令人担忧的金融诈骗浪潮，这些诈骗结合了虚假的经纪公司身份、未经授权的交易应用程序和复杂的社交媒体骗局，旨在欺骗欧洲各地的投资者。

最新警报揭露了不同层面的欺骗行为，但都基于一个共同的策略：通过虚假的合法性和数字操纵来利用投资者的信任。

BMEBEX 是一个虚假平台，通过WhatsApp群组（例如“A4-Rendite-Ratgeber”和“Aktienanalyse-Studio”）伪装成一家持牌投资服务机构。该平台运营者承诺提供内幕交易建议并快速获利，诱骗投资者下载专有的“BMEBEX”应用程序来交易金融产品。德国联邦金融监管局 (BaFin) 怀疑该集团提供未经授权的金融服务，并使用西班牙合法公司 Bestinver Gestion的名义进行身份欺诈。

这种模式似乎仍在继续，据报道，诈骗分子盗用了Houlihan Lokey (Europe) GmbH和Houlihan Lokey Germany AG的名称，运营数十个WhatsApp交易社群，包括“Dax-Jäger Team”和“Kapitaljäger DAX III”。受害者被诱骗通过“HL 平台”进行投资，并在机构信誉的假象下将资金转移到海外账户。德国联邦金融监管局 (BaFin) 澄清，合法的Houlihan Lokey公司及其员工均未参与此案，并称此案是一起典型的企业身份滥用案件。

与此同时，一家名为Fairly Invest GmbH的公司（其办公地址声称位于苏黎世）被指控未经授权出售美国公司 Cerebras Systems 的股票。德国联邦金融监管局 (BaFin) 发现该公司未在瑞士注册，也未获得任何已批准的证券招股说明书，证实其为无牌照且不受监管的经营活动。瑞士金融市场监管局 (FINMA) 也发布了类似的警告。

总的来说，这些案件标志着网络金融诈骗专业化的急剧升级，尤其是通过社交渠道和虚假公司品牌进行的诈骗。使用真实公司名称、结构化营销和分阶段提款流程，使得此类骗局即使对于经验丰富的投资者也更难发现。

德国联邦金融监管局（BaFin）的信息很明确：未经授权的交易邀请和社交媒体投资集团仍然是散户和机构投资者面临的增长最快的威胁之一。BaFin敦促金融机构密切监控其品牌被滥用的情况，并提醒个人投资者在进行任何交易活动前，务必通过BaFin的官方注册信息核实相关公司的监管资质。

随着网络投资诈骗手段的不断演变，这些警告凸显了加强监管的必要性，并提醒投资者对任何看起来过于合法、关联性过强或利润过于丰厚的事情保持怀疑态度。