俄罗斯当局和俄罗斯联邦储蓄银行重点关注利用加密货币、数字卢布和社交媒体，以承诺保证回报为诱饵，瞄准投资者的复杂网络传销骗局

俄罗斯当局报告称，大规模传销骗局激增，这些骗局伪装成加密货币和证券经纪商。不法分子以高额且“有保障”的回报为诱饵，引诱毫无戒心的投资者。据报道，每个骗局平均诈骗受害者高达10亿卢布。

俄罗斯最大的金融机构俄罗斯联邦储蓄银行（Sberbank）强调了这一趋势，指出一些不法分子越来越多地伪装成合法经纪商，提供加密货币或传统投资机会。受害者往往被诱骗投入自己的积蓄，有时甚至需要贷款，之后才意识到自己落入了骗局。官员们表示，这种转变标志着传统的金字塔式金融模式更加复杂化，此前的模式主要依赖于直接贷款诱导和线下招募。

复杂的战术和人工智能辅助监督

执法部门和银行安全部门在过去一年中至少发现了38个活跃的传销组织，并密切合作将其取缔。诈骗分子正利用人们对加密货币、数字资产乃至数字卢布日益增长的兴趣来掩盖其非法活动。如今，许多此类骗局都依赖在线平台、社交媒体宣传和伪交易应用程序来瞄准大量受害者。

俄罗斯联邦储蓄银行高管表示，他们正在利用包括人工智能算法在内的先进技术来绘制可疑网络图、追踪资金流向并预测欺诈活动。这些工具能够分析大量的金融和交易数据，识别复杂网络投资诈骗中的欺骗模式和参与者之间的关联。

加密货币和数字卢布的诱惑

加密货币仍然是这些伪经纪商最常用的诱饵。仅在2025年，俄罗斯中央银行就标记了1000多家宣传“快速且有保障”加密货币收益的机构。此外，计划于今年晚些时候全面推出的数字卢布也已被用于诈骗活动。专家表示，加密货币和央行支持的数字货币的普及为诈骗分子提供了一条高科技途径来误导投资者，同时也增加了追踪难度。

BrokersView提醒投资者，在网上遇到主动提供的加密货币或证券投资机会时，务必保持警惕。请核实平台注册信息，仔细审查承诺的回报，切勿仅凭社交媒体推广或主动发送的信息就汇款。