从网络钓鱼到洗钱，支付公司在全欧洲范围内的欺诈活动中遭受重创

欧洲各地执法部门捣毁了一个被检察官称为近年来欧洲大陆规模最大的网络诈骗集团之一。德国和其他国家逮捕了18人，他们涉嫌参与一项全球性诈骗活动，该活动通过错综复杂的空壳公司和虚假网站，诈骗了数百万人，并洗钱数亿欧元。

该犯罪网络被调查人员戏称为“Chargeback”，据称在2016年至2021年间运作，窃取了来自193个国家约430万名受害者的信用卡数据。嫌疑人创建了2000多个看似专业的网站，模仿流媒体、约会和交易平台，每月向毫无戒心的用户收取约50欧元。付款记录被隐藏在诸如helpyourselfbill.com和righttobill.com等误导性域名下，使得受害者几乎无法追踪未经授权的扣款。

官员称，此次行动经过精心策划。中间人在虚假公司和大型支付服务提供商之间转移资金，其中包括Unzer、Nexi Germany、Payone和Wirecard等公司的前雇员。该犯罪团伙利用网络钓鱼攻击和数据泄露窃取信用卡信息，并借助复杂的软件操纵支付流程，同时从拒付手续费中牟取暴利。检察官估计损失超过3亿欧元，其中至少1.5亿欧元通过英国和塞浦路斯的银行账户和近500家空壳公司洗钱。

调查人员称此次逮捕行动是对全球金融诈骗的一次重大打击。德国联邦刑事警察局副局长玛蒂娜·林克表示，此次行动已导致四家德国主要支付服务商瘫痪，该犯罪网络已成为大规模网络诈骗的典范。警方搜查了六十多栋建筑，并在德国和卢森堡查获了价值3500万欧元的资产。

调查始于2020年，耗费了大量精力，包括联系数百名国际受害者，以及协调处理90多起跨境法律援助请求。当局仍在追查另外44名来自不同国家的嫌疑人，这表明该犯罪网络可能隶属于一个规模更大的国际网络犯罪团伙。

虽然此次逮捕行动标志着监管机构和执法部门取得了胜利，但该诈骗案的规模和复杂程度凸显了在线支付生态系统的脆弱性。检察官警告说，随着对账户和空壳公司进行法务分析的继续，损失的总额和受害者人数可能还会上升。