هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) تتخذ إجراءات ضد عروض الاستثمار غير المصرح بها والمنصات المالية الإلكترونية.

اتخذت هيئة الرقابة المالية الألمانية إجراءات ضد طرح استثماري عام وأصدرت سلسلة من التحذيرات بشأن مواقع إلكترونية يشتبه في تقديمها خدمات مالية وأوراق مالية ومصرفية وإقراض وأصول مشفرة غير مصرح بها للمستثمرين في ألمانيا.

يتعلق أحد إجراءات الإنفاذ بعرض شهادات مشاركة دون نشرة اكتتاب معتمدة بموجب قانون الاستثمار الرأسمالي الألماني (VermAnlG). وبموجب القانون الألماني، لا يجوز عمومًا تسويق الاستثمارات الرأسمالية للجمهور دون نشرة اكتتاب تتضمن المعلومات المطلوبة قانونًا. وتؤكد الموافقة التنظيمية على نشرة الاكتتاب الامتثال لمتطلبات الإفصاح، ولكنها لا تُعدّ بمثابة مصادقة على الجهة المُصدرة أو الاستثمار نفسه.

تتضمن حالات أخرى مواقع إلكترونية تُقدّم منتجات مالية، وأوراقًا مالية، وأصولًا رقمية، وودائع، وقروضًا دون ترخيص. يُزعم أن بعض المشغلين أساءوا استخدام هويات شركات مُرخصة، بينما أشار آخرون إلى جهات تنظيمية أو ترتيبات إشرافية لم يكن بالإمكان التحقق منها. تُسلّط هذه الحالات الضوء على مؤشرات تحذيرية متكررة ترتبط عادةً بمخططات الاستثمار غير المرخصة، بما في ذلك الادعاءات التنظيمية التي لا يُمكن التحقق منها، وسرقة الهوية، والمعلومات المُضللة عن الشركات، وعروض منتجات الاستثمار أو الودائع عبر الإنترنت.

أي شخص يقدم خدمات مصرفية أو مالية أو متعلقة بالأوراق المالية أو الأصول الرقمية في ألمانيا، يحتاج عمومًا إلى ترخيص من هيئة الرقابة المالية في البلاد. يُنصح المستثمرون بالتحقق من حالة ترخيص مقدمي الخدمات من خلال قواعد البيانات التنظيمية الرسمية، وتوخي الحذر عند التعامل مع منصات غير مألوفة، لا سيما تلك التي تروج لفرص استثمارية أو منتجات ذات دخل ثابت أو خدمات إقراض أو أنشطة متعلقة بالعملات الرقمية.