هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية تفرض شروط ترخيص إضافية على شركة تابعة لشركة كورباي بسبب إخفاقاتها في الامتثال لقوانين صرف العملات الأجنبية.

فرضت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) شروط ترخيص إضافية على شركة Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd، وهي شركة مرخصة لتقديم الخدمات المالية الأسترالية (AFS) وتابعة لشركة Corpay Inc. المدرجة في بورصة نيويورك، وذلك في أعقاب إخفاقات كبيرة في الامتثال في أعمال مشتقات العملات الأجنبية (FX).

يأتي تدخل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في أعقاب مخاوف من قيام شركة كامبريدج بتصنيف أكثر من 2800 عميل من عملاء التجزئة خطأً كعملاء جملة عند التعامل في مشتقات العملات الأجنبية المهيكلة. وقد أدى هذا التصنيف الخاطئ إلى حرمان العملاء المتضررين من الحماية القانونية الهامة المتاحة لمستثمري التجزئة. كما رصدت هيئة ASIC أوجه قصور في أنظمة كامبريدج، وعمليات حفظ السجلات، وإجراءات المراقبة الخاصة بتحديد ما إذا كان العملاء من عملاء التجزئة أو عملاء الجملة.

أعربت الهيئة التنظيمية عن قلقها إزاء عدم سرعة البدء في معالجة الأضرار التي لحقت بالعملاء المتضررين، حيث يُتوقع أن تصل قيمة التعويضات الإجمالية إلى ملايين الدولارات. بالإضافة إلى ذلك، رصدت الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات (ASIC) أوجه قصور في ترتيبات إدارة تضارب المصالح لدى شركة كامبريدج، بما في ذلك قضايا تتعلق بهياكل المكافآت للممثلين العاملين في مجال تداول العملات الأجنبية.

خلصت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) أيضاً إلى أن شركة كامبريدج لم تُحافظ على أنظمة إدارة مخاطر كافية وموارد بشرية كافية للإشراف السليم على وظائف الامتثال وإدارة المخاطر. كما تبين أن الشركة قد أخلّت بمتطلبات مواردها المالية.

أكدت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) أن عملاء الشركات الصغيرة الذين يديرون مخاطر صرف العملات الأجنبية في ظل ظروف السوق المتقلبة يحق لهم الحصول على معاملة عادلة وحماية مناسبة للمستهلك بموجب القانون. ويمكن أن يؤدي تصنيف عملاء التجزئة بشكل خاطئ إلى فقدان ضمانات أساسية، بما في ذلك إمكانية الوصول إلى وثائق الإفصاح، وآليات تسوية المنازعات، وحماية حوكمة المنتجات.

بموجب شروط الترخيص الجديدة، يتعين على شركة كامبريدج إعداد وتنفيذ خطة تصحيحية شاملة لمعالجة أوجه القصور في الامتثال، بما في ذلك تعويض العملاء المصنفين بشكل خاطئ. كما يُطلب من الشركة تعيين خبير مستقل لمراجعة مدى كفاية خطتها التصحيحية وتقييم فعالية التدابير التصحيحية لمنع تكرار المخالفات. وسيقدم الخبير المستقل تقريرًا إلى هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) حول كلٍ من عملية التصحيح والتحسينات التي أُدخلت على الضوابط التشغيلية.

وقد تعاونت كامبريدج مع هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ووافقت على شروط الترخيص الإضافية.