هيئة الرقابة المالية الاتحادية الألمانية (BaFin) تدق ناقوس الخطر بشأن تزايد منصات التداول الوهمية ومخططات انتحال الهوية التي تستهدف المستثمرين الألمان

أصدرت هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin) أحدث تحذيراتها للمستثمرين، مسلطة الضوء على موجة مثيرة للقلق من عمليات الاحتيال المالية التي تجمع بين هويات الوساطة المزيفة وتطبيقات التداول غير المصرح بها ومخططات وسائل التواصل الاجتماعي المتطورة المصممة لخداع المستثمرين في جميع أنحاء أوروبا.

تكشف التنبيهات الأخيرة عن طبقات مختلفة من الخداع ولكنها مرتبطة ببعضها البعض من خلال تكتيك مشترك: استغلال ثقة المستثمرين من خلال الشرعية المصطنعة والتلاعب الرقمي.

BMEBEX، منصة وهمية تنتحل صفة خدمة استثمار مرخصة عبر مجموعات واتساب مثل "A4-Rendite-Ratgeber" و"Aktienanalyse-Studio". ووعدت هذه المجموعة المستثمرين بنصائح تداول داخلية وتحقيق أرباح سريعة، وحثتهم على تنزيل تطبيق "BMEBEX" الخاص لتداول المنتجات المالية. وتشتبه هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) في أن المجموعة قدمت خدمات مالية غير مصرح بها، وانتحلت هوية مستخدمةً اسم شركة إسبانية شرعية، "بيستينفر جيستيون".

يبدو أن هذا النمط مستمر، حيث أفادت التقارير بأن المحتالين يستغلون أسماء شركتي Houlihan Lokey (Europe) GmbH وHoulihan Lokey Germany AG لتشغيل عشرات من مجتمعات التداول عبر واتساب، بما في ذلك "فريق Dax-Jäger" و"كابيتالجاغر DAX III". أُقنع الضحايا بالاستثمار عبر "منصة HL" وتحويل الأموال إلى حسابات أجنبية تحت ستار المصداقية المؤسسية. وأوضحت هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) أنه لا أي من كيانات Houlihan Lokey الشرعية ولا موظفيها متورطون، واصفةً القضية بأنها مثال واضح على إساءة استخدام هوية الشركات.

في غضون ذلك، اتُهمت شركة Fairly Invest GmbH، التي تعمل انطلاقًا من عنوان مزعوم في زيورخ، بعرض بيع أسهم غير مصرح به في شركة Cerebras Systems الأمريكية. ولم تعثر هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) على أي تسجيل للشركة في سويسرا أو نشرة أوراق مالية معتمدة، مما يؤكد أنها شركة غير مرخصة وغير منظمة. وأصدرت هيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA)، وهي الهيئة التنظيمية السويسرية نفسها، تحذيرًا مماثلًا.

تُمثل هذه الحالات مجتمعةً تصعيدًا حادًا في إضفاء طابع احترافي على الاحتيال المالي عبر الإنترنت، لا سيما عبر منصات التواصل الاجتماعي والهوية التجارية المزيفة. إن استخدام أسماء شركات حقيقية، والتسويق المنظم، وعمليات السحب المُدبرة، تُصعّب اكتشاف هذه المخططات، حتى بالنسبة للمستثمرين المُحنكين.

رسالة BaFin واضحة: لا تزال عروض التداول غير المصرح بها ومجموعات الاستثمار عبر وسائل التواصل الاجتماعي من أسرع التهديدات نموًا للمستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء. تُحث المؤسسات المالية على مراقبة إساءة استخدام علاماتها التجارية، بينما يُذكّر الأفراد بالتحقق من الوضع التنظيمي للشركة من خلال السجل الرسمي لـ BaFin قبل الانخراط في أي نشاط تداول.

ومع استمرار تطور عمليات الاحتيال الاستثماري عبر الإنترنت، فإن هذه التحذيرات تؤكد على الحاجة إلى تشديد الرقابة وضرورة أن يظل المستثمرون متشككين في أي شيء يبدو شرعيًا للغاية، أو متصلًا للغاية، أو مربحًا للغاية بحيث لا يمكن التشكيك فيه.