تنبيه المستهلك من هيئة الرقابة المالية للفناء: الخدمات المالية غير المصرح بها والاحتيال في الهوية

في 2 سبتمبر 2025، أصدرت الهيئة الألمانية للرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) عدة تحذيرات تتعلق بالخدمات المالية غير المصرح بها وانتحال الهوية. هذه التحذيرات مهمة بشكل خاص للمستثمرين الأفراد والأشخاص الباحثين عن خدمات الوساطة. فيما يلي تفاصيل التحذيرات الأخيرة:

Quadrikam.com

تحذر BaFin من العروض على موقع quadrikam.com. الموقع لا يرتبط بـ Quadrik Asset Management AG الخاضعة للرقابة في سويسرا. يقوم المشغلون بعرض ودائع ثابتة في ألمانيا عبر الهاتف والبريد الإلكتروني، ويزعمون خطأ ارتباطهم بالبنوك المرخصة. من المحتمل أن يكون هذا حالة انتحال هوية.

Conixpay.com

تحذر BaFin من العروض على موقع conixpay.com. الشركة، التي يُزعم أنها مقرها في Wuppertal، تصف نفسها كأنها بنك وتقدم قروضًا وبوالص تأمين بدون ترخيص. أي شخص يقدم خدمات مصرفية أو تأمينية أو دفع أو مالية أو خدمات أوراق مالية في ألمانيا يحتاج إلى ترخيص من BaFin. هذه الشركة غير مرخصة لتقديم هذه الخدمات.

Richfield Invest SA

تحذر BaFin من العروض على موقعي richfield-invest.com و richfieldinvest.com. تقدم Richfield Invest SA، التي يُزعم أنها مقرها في Frankfurt am Main، ودائع ثابتة واستشارات استثمارية بدون ترخيص. تدعي خطأً أنها خاضعة للرقابة من BaFin والهيئة السويسرية للرقابة على الأسواق المالية (Finma)، وهذا غير صحيح.

Revenuesbank.com

تحذر BaFin من موقع revenuesbank.com. يقوم المشغلون بتقديم معاملات مصرفية وخدمات مالية بدون الترخيص المطلوب. أي شخص يقوم بأعمال مصرفية أو يقدم خدمات مالية أو استثمارية في ألمانيا يجب أن يكون مرخصًا من BaFin. هذه الشركة غير مرخصة.

Finaxanlage.de

تحذر BaFin من موقع finaxanlage.de. يقدم المشغلون خدمات مصرفية، خاصة الودائع الثابتة، وخدمات مالية بدون الترخيص المطلوب. يعطون انطباعًا بأن عروضهم مصدرها Finax, o.c.p., a.s. فرع Frankfurt am Main المسجل في BaFin كمؤسسة أوراق مالية عابرة للحدود، ولكن هذا غير صحيح؛ هذه حالة انتحال هوية.

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

تحذر BaFin من عروض Fidelity Investments Europe GmbH في مجموعات ودردشات WhatsApp، ومن تطبيق FDmin والمواقع fidel-investments.com و houtai.citadelbd.com. تقدم الشركة توصيات لشراء أدوات مالية وعملات مشفرة، لكنها لا تصدر عن FIL Fondsbank GmbH أو أي شركة أخرى تحت علامة Fidelity. هذه حالة انتحال هوية.

Enterprise-investment.org

تحذر BaFin المستهلكين بشأن الخدمات على موقع enterprise-investment.org. يصف المشغلون أنفسهم بأنهم Enterprise-investment CORP LTD مع عنوان أعمال في لندن، المملكة المتحدة. لا توجد معلومات لدى BaFin تشير إلى أي علاقة لهذه الشركات بالموقع أو بالخدمات المقدمة. يُفترض أنها حالة انتحال هوية.

Esmartfinance.ltd

تحذر BaFin من موقع esmartfinance.ltd. ESMART FINANCE، التي عنوانها المسجل غير معروف، تقدم خدمات مالية وأوراق مالية بدون ترخيص. أي شخص يقدم خدمات مصرفية أو مالية أو استثمارية أو أصول مشفرة في ألمانيا يجب أن يكون مرخصًا من BaFin. هذه الشركة غير مرخصة.