البنك المركزي الأيرلندي يحذر من وجود شركات وهمية متعددة ومشغلين غير مرخصين

أصدر البنك المركزي الأيرلندي تحذيرات جديدة بشأن سلسلة من الشركات غير المصرح لها التي تستهدف المستهلكين من خلال استنساخ الهوية، والمواقع الإلكترونية المضللة، والحملات الترويجية العدوانية عبر الإنترنت.

بحسب الهيئة التنظيمية، تنتحل هذه الكيانات صفة مقدمي خدمات استثمارية أو عقارية أو ائتمانية للأفراد أو خدمات متعلقة بالعملات الرقمية. وفي حالات عديدة، قام المحتالون بنسخ أسماء وأرقام تسجيل وعناوين بريد إلكتروني وبيانات اتصال لشركات أيرلندية شرعية في محاولة لإضفاء المصداقية على أنفسهم.

أكد اتحاد الصناعات البريطانية أن أياً من الكيانات المدرجة لا يحمل ترخيصاً للعمل في أيرلندا. ولن يستفيد المستهلكون الذين يتعاملون مع هذه الشركات من الحماية التنظيمية، أو آليات تعويض المستثمرين، أو قنوات تسوية المنازعات الرسمية.

تتضمن العديد من القضايا "شركات وهمية" - وهي شركات احتيالية تنتحل صفة شركات شرعية مرخصة من البنك المركزي. وغالبًا ما تقوم هذه الشركات الوهمية بنسخ معلومات الشركات الرسمية المستخرجة من السجلات العامة، بما في ذلك تفاصيل مكتب تسجيل الشركات وأرقام المراجع التنظيمية.

في إحدى الحالات، حددت الهيئة التنظيمية نموذج "الاحتيال بالرسوم المسبقة"، حيث يُطلب من المستهلكين دفع رسوم مقدمة مقابل قروض لا يتم إصدارها أبدًا.

كما أشار مكتب التحقيقات المركزي إلى استخدام الاتصالات غير المرغوب فيها عبر البريد الإلكتروني، وواتساب، وتليجرام، والإعلانات الإلكترونية، والتي توحي أحيانًا بتأييد أو موافقة تنظيمية في حين لا وجود لها. وأكد المكتب مجددًا على ضرورة حصول أي شركة تقدم خدمات استثمارية، أو خدمات وساطة ائتمان عقاري، أو خدمات أصول مشفرة في أيرلندا على ترخيص مناسب.