Virtual Assets Regulatory Authority

Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo (VARA) là cơ quan quản lý độc lập đầu tiên trên thế giới chuyên về tài sản ảo, hoạt động như một cơ quan minh bạch và đáng tin cậy, hướng dẫn hệ sinh thái tài sản ảo đang phát triển nhanh chóng. Được thành lập vào tháng 3 năm 2022 theo Luật số 4 năm 2022, VARA là cơ quan quản lý chính thức chịu trách nhiệm giám sát, quản lý và điều tiết tài sản ảo (VA) và các hoạt động liên quan trên tất cả các khu vực thuộc Tiểu vương quốc Dubai, bao gồm các Khu Phát triển Đặc biệt và Khu Thương mại Tự do – ngoại trừ Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai. Là động lực chính đằng sau khung pháp lý và quản lý tiên tiến của Dubai, VARA cam kết bảo vệ nhà đầu tư, thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế về quản trị ngành và hỗ trợ tầm nhìn của Dubai về một nền kinh tế không biên giới, sẵn sàng cho tương lai.

VARA đã ban hành Quy định toàn diện về Tài sản Ảo và Các Hoạt động Liên quan năm 2023, tạo nền tảng cho Khung Tài sản Ảo (VA) mạnh mẽ của Dubai. Khung này được xây dựng dựa trên các nguyên tắc về tính bền vững kinh tế và an ninh tài chính xuyên biên giới, phản ánh cách tiếp cận chủ động của UAE trong việc thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số đồng thời đảm bảo an toàn và tuân thủ. Khung pháp lý này mang lại sự chắc chắn về mặt quy định, xác định trách nhiệm của các nhà điều hành thị trường và tăng cường tính minh bạch của thị trường.

Để bảo vệ hệ thống tài chính toàn cầu, khung pháp lý này yêu cầu quản lý rủi ro nghiêm ngặt, các biện pháp chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) đạt tiêu chuẩn vàng đối với tất cả các thực thể được cấp phép tại Dubai. Với sứ mệnh thiết lập một chuẩn mực toàn cầu, VARA cũng đang phát triển một mô hình quản lý có thể mở rộng và nhân rộng nhằm định hình các hệ sinh thái tài sản ảo có trách nhiệm trên toàn thế giới.

VARA đã phân loại các hoạt động tài sản ảo thành 8 danh mục được quản lý, đó là:

1. Dịch vụ tư vấn
2. Dịch vụ môi giới chứng khoán
3. Dịch vụ lưu ký
4. Dịch vụ giao dịch
5. Dịch vụ cho vay và đi vay
6. Dịch vụ quản lý và đầu tư
7. Dịch vụ chuyển nhượng và thanh toán
8. Phát hành tài sản ảo (Danh mục 1)

Khung pháp lý này được thiết kế linh hoạt và dễ thích ứng để hỗ trợ đổi mới và tăng trưởng ngành.

Bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nào muốn hoạt động tại Dubai đều phải nộp đơn và được cấp phép từ VARA trước khi bắt đầu hoạt động. Một VASP có thể thực hiện nhiều hoạt động dưới một giấy phép duy nhất, ngoại trừ Dịch vụ lưu ký, phải được thực hiện bởi một thực thể pháp lý riêng biệt với giấy phép riêng. Điều này đảm bảo bảo vệ tài sản đúng cách và quản trị độc lập.

Ngoài ra, các VASP được cấp phép không được phép thực hiện giao dịch tự doanh (giao dịch vì lợi nhuận riêng) hoặc quản lý danh mục đầu tư của nhóm theo giấy phép được quản lý. Các hoạt động như vậy phải được thực hiện thông qua một công ty riêng biệt, độc lập.

Những quy định này áp dụng cho bất kỳ tổ chức nào cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Dubai, cho dù phục vụ cư dân địa phương hay khách hàng quốc tế. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được cấp phép phải liên tục tuân thủ các yêu cầu pháp lý, bao gồm các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về chống rửa tiền (AML), nhận dạng khách hàng (KYC) và bảo vệ người tiêu dùng.

Để xác minh xem một nhà môi giới có thực sự được Cơ quan Quản lý Tài sản ảo VARA cấp phép hay không, bạn nên kiểm tra thông tin chi tiết của họ bằng cách sử dụng Sổ đăng ký công khai của VARA. Các bước chi tiết như sau:

1. Truy cập trang web chính thức của nhà môi giới và tìm tên pháp lý của tổ chức được quản lý.

2. Truy cập vào Sổ đăng ký công khai chính thức của VARA tại: https://www.vara.ae/en/licenses-and-register/public-register/
Nhập chính xác tên pháp lý của công ty vào thanh tìm kiếm, kết quả tìm kiếm ban đầu sẽ hiển thị các thông tin quan trọng về công ty.

3. Nhấp vào tên công ty trong kết quả tìm kiếm để truy cập trang chi tiết giấy phép đầy đủ. Điều này cung cấp cái nhìn toàn diện hơn.

So sánh URL trang web chính thức được liệt kê trên sổ đăng ký VARA với trang web của nhà cung cấp VASP mà bạn đang kiểm tra. Đảm bảo chúng hoàn toàn trùng khớp.

Nếu tất cả thông tin đều khớp, điều đó có nghĩa là nhà môi giới đó được VARA chính thức quản lý.

Khi có tranh chấp với Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản ảo (VASP), bạn có thể tiến hành theo các cách sau:

Cách 1: Cách được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với VASP và thảo luận với họ để tìm ra giải pháp.

Cách 2: Nếu câu trả lời không như bạn mong muốn, bạn có thể gửi khiếu nại bằng văn bản thông qua Mẫu khiếu nại trực tuyến của VARA.

Phạm vi quản lý của VARA bao gồm tài sản ảo và các dịch vụ liên quan tại tiểu vương quốc Dubai, ngoại trừ Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai. Nếu bạn là nạn nhân của hoạt động gian lận, khiếu nại hoặc vấn đề của bạn có thể nằm ngoài phạm vi quản lý của VARA. Bạn cũng nên xem xét việc nộp đơn khiếu nại người tiêu dùng hoặc liên hệ với đồn cảnh sát gần nhất để được hỗ trợ thêm.

Cách 3: Nếu 2 cách trên không giải quyết được tranh chấp, cách cuối cùng là khởi kiện ra tòa án ở Dubai.