National Bank of Georgia

1. Bản chất của tổ chức

Ngân hàng Quốc gia Georgia (NBG) là ngân hàng trung ương của Georgia, được thành lập theo Hiến pháp và điều chỉnh bởi Luật Tổ chức của Georgia. Ngân hàng hoạt động độc lập với nhánh lập pháp và hành pháp của chính phủ.

2. Lịch sử của tổ chức

Ngân hàng trung ương đầu tiên của Georgia được thành lập vào năm 1919. Tổ chức hiện tại, với hình thức hiện nay, được tái thành lập vào năm 1991 sau khi Georgia giành độc lập.

3. Chức năng quản lý

NBG giám sát lĩnh vực tài chính để đảm bảo sự ổn định, minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư. Ngân hàng giám sát việc tuân thủ luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, tiến hành kiểm tra tại chỗ và từ xa bằng phương pháp dựa trên rủi ro, và điều chỉnh hệ thống thanh toán.

4. Phạm vi/Mục tiêu quản lý

Mục tiêu chính của NBG là đảm bảo sự ổn định giá cả. Ngân hàng thực hiện chính sách tiền tệ, quản lý dự trữ ngoại hối, phát hành tiền tệ hợp pháp, duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính và thúc đẩy các hoạt động lành mạnh trong lĩnh vực tài chính. Ngoài ra, cơ quan này còn sản xuất và phổ biến các số liệu thống kê kinh tế theo tiêu chuẩn quốc tế.

Khung pháp lý:

Các công ty môi giới ngoại hối phải được Ngân hàng Quốc gia Georgia (NBG) phê duyệt trước đối với các nhà cung cấp dịch vụ chính (nền tảng, nguồn cấp dữ liệu giá, tái bảo hiểm). NBG thực thi việc tuân thủ thông qua các yêu cầu nghiêm ngặt về hoạt động, báo cáo và công khai thông tin.

Tách biệt quỹ:
Một công ty môi giới có nghĩa vụ gửi tiền của khách hàng tách biệt với tiền của chính mình vào các tài khoản danh nghĩa tại ngân hàng thương mại được Ngân hàng Quốc gia cấp phép, công ty môi giới hoặc trung tâm lưu ký hoặc tổ chức tài chính được cấp phép tại các nước phát triển. Không được gửi bất kỳ khoản tiền nào khác ngoài tiền của khách hàng vào các tài khoản danh nghĩa đó.

Yêu cầu báo cáo:
Các công ty môi giới phải nộp tài liệu quảng cáo và các thay đổi hợp đồng tiêu chuẩn cho NBG trong vòng 5 ngày làm việc trước khi sử dụng. Hồ sơ giao dịch chi tiết cho mỗi khách hàng phải được lưu giữ và cung cấp khi có yêu cầu.

Giới hạn đòn bẩy:
Đòn bẩy tối đa được giới hạn ở mức:

- 1:50 đối với các cặp tiền tệ chính

- 1:20 đối với ngoại hối không chính, vàng, các chỉ số chính

- 1:10 đối với hàng hóa (trừ vàng), các chỉ số phụ và cổ phiếu

- 1:2 đối với tiền điện tử

Yêu cầu vốn:

Các nhà môi giới phải đảm bảo không có khách hàng nào vượt quá 25% vốn của họ và cần có bảo hiểm tái bảo hiểm nếu tiền gửi hàng tháng của khách hàng vượt quá 5% vốn của nhà môi giới.

Bảo vệ số dư âm:
Công ty có nghĩa vụ đảm bảo rằng nền tảng giao dịch không cho phép tổng vốn của khách hàng trong mỗi tài khoản giao dịch trở thành số âm.

(Tham khảo: Quyết định số 145/04 và 107/04 của Ngân hàng Quốc gia Georgia)

Nhìn chung, hồ sơ của các công ty môi giới được NBG quản lý sẽ được tìm thấy trên trang Danh sách các công ty được cấp phép của trang web NBG. Hãy tìm và kiểm tra xem thông tin trên đó có khớp với thông tin trên trang web của công ty môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Truy cập https://nbg.gov.ge/en và chuyển ngôn ngữ sang tiếng Anh.

2. Nhấp vào "Giám sát" ở đầu trang, sau đó điều hướng đến phần "Cơ sở hạ tầng thị trường và các trung gian".

3. Trên menu bên trái, chọn "Danh sách các công ty được cấp phép".

4. Chọn danh mục phù hợp với công ty môi giới và xem lại thông tin công ty được liệt kê.

5. Nhấp vào Thông tin liên hệ để được chuyển hướng đến trang web chính thức của công ty môi giới. Xác minh xem tên miền đã đăng ký có khớp với nền tảng bạn muốn kiểm tra hay không.

Khi có tranh chấp với một nhà môi giới được Ngân hàng Quốc gia Georgia (NBG) quản lý, bạn có thể tiến hành theo các cách sau:

Cách 1: Liên hệ với nhà môi giới

Nếu bạn không hài lòng với cách hành xử của tổ chức được quản lý, trước tiên bạn nên xem xét liên hệ trực tiếp với tổ chức đó, ví dụ, theo quy định về khiếu nại của tổ chức hoặc dưới hình thức yêu cầu.

Cách 2: Liên hệ với Ngân hàng Quốc gia Georgia

Ngoài ra, bạn cũng có thể khiếu nại chống lại một tổ chức tài chính với Bộ phận Bảo vệ Quyền lợi Người tiêu dùng của NBG thông qua các kênh sau:

1. Bằng văn bản. Nộp Mẫu đơn Khiếu nại Trực tuyến.

2. Qua Email. Địa chỉ email: cp@nbg.gov.ge
3. Đến trực tiếp.

4. Đường dây nóng. Đường dây nóng của Ngân hàng Quốc gia Georgia: 032 2 406 406
5. Mạng xã hội.

LƯU Ý: Việc một tổ chức tài chính vi phạm "Quy định về việc cung cấp thông tin cần thiết cho khách hàng khi cung cấp dịch vụ" sẽ không trở thành căn cứ để hủy bỏ thỏa thuận giữa bạn và ngân hàng.

Để biết thêm thông tin, bạn có thể tham khảo trang Liên hệ của NBC.