Financial Industry Regulatory Authority

Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA) là cơ quan quản lý phi chính phủ lớn nhất giám sát các công ty chứng khoán giao dịch với công chúng Hoa Kỳ. Được thành lập vào năm 2007 thông qua sự hợp nhất của Hiệp hội các Nhà môi giới Chứng khoán Quốc gia (NASD) và bộ phận Quản lý Thành viên của Sở Giao dịch Chứng khoán New York, dưới sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), FINRA cam kết bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường.

Trách nhiệm của FINRA bao gồm hầu hết mọi khía cạnh của ngành chứng khoán: đăng ký và đào tạo các chuyên gia trong ngành, kiểm tra sự tuân thủ của các công ty, xây dựng các quy tắc, thực thi cả các quy tắc của riêng mình và luật chứng khoán liên bang, và cung cấp giáo dục cho nhà đầu tư. FINRA cũng vận hành cơ sở hạ tầng thị trường quan trọng, chẳng hạn như hệ thống báo cáo giao dịch, và quản lý diễn đàn lớn nhất tại Hoa Kỳ để giải quyết tranh chấp giữa các nhà đầu tư và các công ty đã đăng ký.

Việc trở thành thành viên của FINRA đòi hỏi sự cam kết đáng kể, bao gồm tuân thủ nhiều biện pháp bảo vệ được thiết kế để bảo vệ nhà đầu tư và tính toàn vẹn của thị trường chứng khoán.

Quy trình xét duyệt thành viên nghiêm ngặt
Các công ty phải trải qua quá trình xem xét kỹ lưỡng trước khi gia nhập FINRA, chứng minh rằng họ đáp ứng các tiêu chuẩn quy định, có hệ thống giám sát vững mạnh và sử dụng nhân viên không có tiền án tiền sự nghiêm trọng.

Ổn định tài chính & Báo cáo
Các công ty thành viên phải duy trì vốn tối thiểu, nộp báo cáo tài chính định kỳ, trải qua kiểm toán hàng năm và thuộc SIPC—đảm bảo tài sản của khách hàng được bảo vệ nếu công ty phá sản.

Kiểm tra định kỳ & Thực thi
FINRA kiểm tra các công ty ít nhất bốn năm một lần (thường xuyên hơn đối với các công ty rủi ro cao) để kiểm tra việc tuân thủ các quy tắc và bảo vệ nhà đầu tư, và có thể áp đặt tiền phạt, đình chỉ hoặc cấm hoạt động đối với các vi phạm.

Đăng ký & Minh bạch của Môi giới
Tất cả các cá nhân liên kết phải đăng ký với FINRA, công khai các hoạt động cá nhân và nghề nghiệp, và thông tin lý lịch của họ được công khai thông qua BrokerCheck.

Trình độ chuyên môn & Giải quyết tranh chấp
Nhân viên đã đăng ký phải vượt qua các kỳ thi và hoàn thành chương trình giáo dục thường xuyên. FINRA cũng vận hành một hệ thống trọng tài được sử dụng rộng rãi để giải quyết tranh chấp của khách hàng một cách nhanh chóng và tiết kiệm chi phí, với các phán quyết công khai và việc thực thi đối với trường hợp không thanh toán.

Khi bạn có tranh chấp với một nhà môi giới được FINRA quản lý, bạn có thể tiến hành theo các cách sau:

Cách 1:
Bước đầu tiên được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với nhà môi giới của bạn để hỏi về bất kỳ giao dịch nào bạn không hiểu hoặc không ủy quyền. Nếu bạn không hài lòng với câu trả lời, hãy chuyển vấn đề lên cấp quản lý chi nhánh hoặc bộ phận tuân thủ của công ty. Nếu bạn bị thiệt hại về tài chính hoặc có giao dịch trái phép, hãy gửi khiếu nại bằng văn bản và giữ lại bản sao của tất cả thư từ.

Cách 2:
Nếu vấn đề vẫn chưa được giải quyết, hoặc nếu bạn không chắc chắn liệu mối quan ngại của mình có thuộc thẩm quyền của FINRA hay không, bạn có thể nộp đơn khiếu nại trực tuyến với FINRA: https://investor-complaints.datacollection.finra.org/

Cách 3:

Dịch vụ Giải quyết Tranh chấp (DRS) của FINRA giúp các nhà đầu tư và công ty giải quyết các tranh chấp liên quan đến chứng khoán thông qua Trọng tài và Hòa giải.

Nộp đơn yêu cầu trọng tài: https://www.finra.org/arbitration-mediation/file-claim#arbitration

Yêu cầu hòa giải: https://drapps.finra.org/medforms

Lưu ý: FINRA có thể chuyển khiếu nại của bạn cho cơ quan quản lý khác nếu vụ việc nằm ngoài thẩm quyền của họ, điều này có thể làm chậm quá trình điều tra.

Nhìn chung, thông tin về các công ty môi giới được FINRA quản lý sẽ được tìm thấy trên trang "BrokerCheck" của FINRA.

1. Truy cập trực tiếp vào trang web BrokerCheck của FINRA: https://brokercheck.finra.org.

2. Chọn tab “Công ty” (thay vì “Cá nhân”).

3. Nhập tên công ty hoặc bất kỳ thông tin nhận dạng nào khác do công ty môi giới cung cấp (ví dụ: số CRD, địa chỉ) vào ô tìm kiếm.

4. Sau khi gửi yêu cầu tìm kiếm, hãy cuộn xuống cuối trang, kết quả tìm kiếm sẽ hiển thị ở đó, bao gồm các chi tiết như tên công ty, địa chỉ kinh doanh, trạng thái đăng ký và số CRD.