Financial Crimes Enforcement Network

Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN), một cơ quan thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ, thu thập và phân tích thông tin về các giao dịch tài chính nhằm chống lại hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác, cả trong nước và quốc tế.

Nhiệm vụ của FinCEN là bảo vệ hệ thống tài chính khỏi các hoạt động bất hợp pháp, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời thúc đẩy an ninh quốc gia bằng cách sử dụng một cách chiến lược các quyền hạn tài chính cũng như thu thập, phân tích và phổ biến thông tin tình báo tài chính.

Các trách nhiệm chính của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) bao gồm:

1. Thu thập, phân tích và phổ biến dữ liệu giao dịch tài chính để hỗ trợ các nỗ lực thực thi pháp luật, quản lý và an ninh quốc gia;

2. Thực hiện và thi hành các quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA);

3. Yêu cầu một số tổ chức tài chính, bao gồm các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) và một số đại lý ngoại hối, đăng ký với FinCEN và tuân thủ các nghĩa vụ báo cáo và lưu giữ hồ sơ.

4. Phối hợp với các đối tác trong nước và quốc tế để chống tội phạm tài chính.

Điều quan trọng cần lưu ý là FinCEN không quản lý các đại lý ngoại hối về hành vi thị trường, yêu cầu vốn hoặc bảo vệ người tiêu dùng. Mặc dù một số nhà giao dịch ngoại hối phải đăng ký với FinCEN với tư cách là MSB để tuân thủ quy định chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố, nhưng việc giám sát hoạt động và quản lý rủi ro rộng hơn thuộc trách nhiệm của các cơ quan quản lý khác, chẳng hạn như Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) hoặc Hiệp hội Hàng hóa Tương lai Quốc gia (NFA). Do đó, vai trò của FinCEN chỉ giới hạn ở việc thu thập thông tin tài chính và tuân thủ BSA, chứ không phải là giám sát quy định toàn diện.

Nhìn chung, thông tin về nhà môi giới đã đăng ký với FinCEN có thể được tìm thấy trên trang (Tìm kiếm nhà môi giới đã đăng ký MSB. Hãy thử tìm và kiểm tra xem thông tin trên hồ sơ nhà môi giới có khớp với thông tin trên trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm số đăng ký MSB hoặc tên pháp lý của nhà môi giới, bạn có thể tìm thấy trên trang web của họ.

2. Nhập số đăng ký MSB hoặc tên pháp lý vào thanh tìm kiếm tại https://www.fincen.gov/resources/msb-state-selector.

3. Sau đó, bạn sẽ thấy hồ sơ tóm tắt của nhà môi giới trên trang web của FinCEN. Nhấp vào tên nhà môi giới để tải xuống tài liệu và kiểm tra thông tin đăng ký của họ, bao gồm cả các hoạt động MSB được ủy quyền.

Khi có tranh chấp với nhà môi giới đã đăng ký với FinCEN, bạn có thể thực hiện theo các cách sau:

Cách 1: Cách được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và thảo luận với họ để tìm ra giải pháp.

Cách 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, bạn có thể liên hệ với FinCEN qua: https://assistance.fincen.gov/contact/s/.