Banco de España

Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha (Banco de España - BdE) là ngân hàng trung ương của Tây Ban Nha. Được thành lập tại Madrid năm 1782 bởi Vua Charles III, ngày nay ngân hàng này là thành viên của Hệ thống Euro và Hệ thống Ngân hàng Trung ương Châu Âu. Đây là cơ quan có thẩm quyền quốc gia của Tây Ban Nha về giám sát ngân hàng trong khuôn khổ Cơ chế Giám sát Thống nhất (Single Supervisory Mechanism - SSM). Hoạt động của ngân hàng được điều chỉnh bởi Đạo luật Tự chủ Ngân hàng Tây Ban Nha năm 1994.

Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha thực hiện các chức năng này với tư cách là thành viên của các thể chế châu Âu sau: Hệ thống Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ESCB), Hệ thống Euro, Cơ chế Giám sát Thống nhất (SSM) và Cơ chế Giải quyết Khủng hoảng Thống nhất (SRM). Nhiệm vụ của ngân hàng là đạt được sự ổn định giá cả và ổn định tài chính nhằm hỗ trợ tăng trưởng kinh tế ổn định. Phân tích của ngân hàng cũng đóng góp vào việc hoạch định chính sách kinh tế khác.

Tại Tây Ban Nha, CNMV chịu trách nhiệm điều tiết và giám sát thị trường chứng khoán Tây Ban Nha và tất cả các bên tham gia vào dịch vụ đầu tư, bao gồm các nhà môi giới, nhà quản lý tài sản và các công ty niêm yết.

Trong khi đó, Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha (Banco de España), kể từ tháng 10 năm 2013, giám sát lĩnh vực ngân hàng. Ngân hàng này cũng trực tiếp giám sát các tổ chức tài chính khác, bao gồm các tổ chức tín dụng (không được nhận tiền gửi của công chúng), các tổ chức thanh toán và các tổ chức tiền điện tử (e-money).

Cùng nhau, CNMV và Banco de España đảm bảo sự giám sát toàn diện và phối hợp hệ thống tài chính của Tây Ban Nha, mỗi bên tập trung vào lĩnh vực riêng của mình trong khi phối hợp nhịp nhàng để duy trì sự ổn định, minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư.

Tại Tây Ban Nha, cơ quan quản lý các nhà môi giới ngoại hối là Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha (Banco de España - BdE) chủ yếu giám sát các ngân hàng và tổ chức tài chính để đảm bảo niềm tin của công chúng vào sự ổn định của hệ thống ngân hàng. Ngân hàng này không trực tiếp quản lý các nhà môi giới ngoại hối.

Tuy nhiên, BdE đóng vai trò hỗ trợ trong khuôn khổ giám sát tài chính rộng hơn. Đối với các nhà môi giới ngoại hối, sự tham gia của BdE là gián tiếp nhưng bao gồm các khía cạnh chính sau:

• Giám sát hành vi và ứng xử: BdE giám sát hành vi của các tổ chức tài chính để đảm bảo tuân thủ luật pháp và quy định, tập trung vào tính minh bạch, công bằng và các hoạt động kinh doanh có đạo đức. Điều này bao gồm việc đánh giá xem các công ty có đối xử công bằng với khách hàng và quản lý xung đột lợi ích một cách thích hợp hay không.

• Giám sát quảng cáo: BdE thực thi các quy tắc về quảng cáo tài chính để ngăn chặn các tuyên bố gây hiểu nhầm hoặc phóng đại. Cơ quan này đảm bảo rằng các tài liệu tiếp thị rõ ràng, chính xác và tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý, bảo vệ người tiêu dùng khỏi các hành vi lừa đảo.

• Giám sát Bộ phận Dịch vụ Khách hàng: Ủy ban Chứng khoán Tây Ban Nha (BdE) giám sát các bộ phận dịch vụ khách hàng (CSD) của các tổ chức tài chính để đảm bảo họ xử lý khiếu nại của khách hàng một cách hiệu quả, giải quyết tranh chấp một cách công bằng và duy trì các quy trình nội bộ phù hợp để bảo vệ quyền lợi của khách hàng.

• Giám sát rủi ro và kiểm tra tuân thủ: Thông qua các đánh giá và kiểm toán thường xuyên, BdE đánh giá các hoạt động quản lý rủi ro và vận hành của các tổ chức được quản lý, giúp xác định và giảm thiểu các rủi ro hệ thống tiềm ẩn.

Trong khi Cơ quan Quản lý Thị trường Chứng khoán Quốc gia Tây Ban Nha (CNMV) chịu trách nhiệm chính về việc cấp phép và quản lý các nhà môi giới ngoại hối, Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha (Banco de España) hỗ trợ sự ổn định tài chính tổng thể bằng cách đảm bảo hành vi đúng đắn, minh bạch và bảo vệ người tiêu dùng trên toàn ngành tài chính.

Nhìn chung, các tổ chức đăng ký với Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha (BdE) có thể được tìm thấy trong các tài liệu dạng bảng được cung cấp trên Trang các Tổ chức Đăng ký của BdE.

Để xác minh một nhà môi giới hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài chính cụ thể, hãy tìm tên của tổ chức đó như được cung cấp trên trang web của họ và tìm kiếm trong các tài liệu này.

Sổ đăng ký của BdE bao gồm nhiều hạng mục như Sổ đăng ký các trung gian tín dụng và nhà cung cấp khoản vay, liệt kê các trung gian tín dụng và người cho vay bất động sản, và Sổ đăng ký các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo (VASP) và nhà cung cấp ví lưu ký.

Bằng cách điều hướng đến phần liên quan và tìm kiếm trong các bảng tương ứng, bạn có thể kiểm tra xem một thực thể có được đăng ký với BdE hay không và do đó có được phép cung cấp các dịch vụ đã khai báo tại Tây Ban Nha hay không.

Khi có tranh chấp với một nhà môi giới đã đăng ký với BdE, bạn có thể tiến hành theo các cách sau:

Cách 1: Cách được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và thảo luận với họ để tìm ra giải pháp.

Cách 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử gửi khiếu nại đến BdE.

a. Trực tuyến: https://app.bde.es/psr_www (bằng tiếng Tây Ban Nha)

b. Trực tiếp, tại Madrid hoặc tại bất kỳ chi nhánh nào của Ngân hàng.

c. Qua đường bưu điện, gửi đến:

Banco de España
Departamento de Conducta de Entidades
c/ Alcalá, 48
28014 Madrid

Người khiếu nại và tổ chức liên quan sẽ được thông báo về việc mở vụ việc trong vòng mười ngày làm việc kể từ khi khiếu nại được gửi.

Tổ chức liên quan sẽ nhận được một bản sao của khiếu nại để có thể trình bày ý kiến ​​của mình trong vòng 15 ngày làm việc.

Bên khiếu nại sẽ có 15 ngày làm việc để phản hồi lại các văn bản đệ trình của bên liên quan.

Sau khi vụ việc hoàn tất, Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha (Banco de España) thường sẽ ban hành báo cáo trong vòng 90 ngày.